一、未按规定履行客户身份识别义务。客户身份识别可分为四大部分。第一是识别内容，包括基础信息识别、强化识别、代理业务识别、客户风险分类、委托第三方识别、重新识别、持续识别等。第二是识别措施，比如通过联网核查，或是要求客户提供辅助证件，也可能回访客户或实地查访；向官方部门核实和通过互联网查询等措施。第三是管理措施，例如可疑行为报告、高风险客户和中止客户业务的审批权限等。第四则是违规追责。从人民银行公布的处罚信息来看，银行未按规定履行客户身份识别义务的主要违规行为，有以下九种情形。1．未登记客户身份基本信息。2．未初次识别客户身份。3．未持续识别客户身份。4．未重新识别客户身份。5．为持失效证件客户开立账户、存在大量身份证件长期失效情形。6．未履行客户风险分类评级。