1、投资者应选择合适的理财产品，并了解其受益人设置规定。2、在填写相关申请表时，需准确填写受益人的姓名、身份证号码等个人信息。3、在确定受益人后，投资者还需提供相关证明文件，如身份证复印件等。4、将填好的申请表及相关材料提交给金融机构或基金公司进行审核和确认。5、值得注意的是，一旦设定受益人后，在未经过特殊程序同意之前是无法更改的。