1、央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》给出了明确的答案：这三种企业收入的情况，会被重点监管。2、任何账户的现金交易，超过5万。3、公户转账，超过200万。公对公单笔转账支付或者累计200万元以上。·。