1、首先维护客户要循序渐进，工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品，但是和客户都非常陌生，甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金黄金或是保险，那么成功的概率分非常低，做法是在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒，这些产品的特点是，风险低期限短，收益固定，客户比较容易接受，如果客户对这些产品有兴趣，就利用和客户见面的机会做进一步的沟通和交流。2、其次注重对理财知识的积累和财经信息的关注，现阶段面对的大部分客户，对理财的知识和相关财经信息了解的都不多，就应该在这方面通过自己的专业特长，进而完成营销工作及邀约客户来网点面对面直接交流，接下来通过择尔裕APP的模拟交易，把前期购买的一些客户购买日期，金额，基金的产品名称展现给客户，让客户真真切切实实在在的看到前期投资的收益。