一、反洗钱法对银保业务的规定：

对单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上（外币等值2000美圆以上）以现金形式交纳的投保件，或者单个被保险人保险费金额人民币为20万元以上（外币等值2万美圆以上）以转帐形式交纳的投保件，银行专管员核对投保人、被保险人、法定受益人以外受益人的身份，并留存其身份证件复印件，填写〈客户身份基本信息登记表〉。

备注：银行柜台刷卡（存折）出单、凭进帐单到支公司柜面出单的统一定为现金形式承保，必须遵循上述现金形式出单要求。

二、银保通单证管理

流程描述：

1、支公司客户经理到支公司领取单证、将银保单证发放到各代理网点必须办理严格的交接手续：要核对单证数量、号码与交接单一致后，在交接单上签字确认。

2、客户经理从代理网点收缴作废单证、将作废单证上缴支公司单证管理员必须办理严格的交接手续：检查提交的作废单证是否完善且加盖作废章，并填写《重要凭证作废清单》，双方签字确认。

三、投保资料的交接

（一）、银保通柜台出单

1、交接的投保资料包括：投保单（公司联）、（财务联）

2、每日营业结束后，客户经理到各代理网点接收当日出单的投保资料、必须与代理网点办理交接手续；客户经理将回收的投保资料交给支公司B柜面也必须办理交接手续。

3、交接手续办理：交接时清点保单与收费凭证的金额是否一致，检查有效单证是否签章，核对无误后在《代理业务单证交接单》上登记各类单据的数量及号码（保单号和合同号），并又双方签章确认。

4、次日，中介科相关人员从银保通系统中打印出《日结清单查询统计报表》，与取得的保单及收费凭证核对，核对一致后签名确认，统一交接给支公司B柜面。

（二）、支公司柜面出单（网点不能出单到支公司柜面出单）

1、交接内容包括：客户的投保资料、银行进帐单

2、客户经理到各代理网点拿投保资料和银行进帐单，核对一致后在《银行代理业务交接清单》中进行登记并签字。

3、客户经理在收单的当日或次日将投保资料交至支公司柜面保单服务岗初审人员，柜面保单服务岗核对投保资料无误后在《交接登记薄》上签收。 

四、保单回执联

1、银保通柜台出单的，客户必须在回执联上签字确认。

2、《保险合同送达回执》的填写：一定要正确填写出单使用的保险凭证印刷号及生成的保险合同号，便于单证核销。

3、支公司柜面出单的，客户签收保单后，客户经理必须在规定的期限内将回执交回公司核销。

五、客户经理离职

1、客户经理离职必须本人填写《银行保险客户离职审批表》。

2、支公司在客户经理申请离职后，派专人到客户经理所负责的网点进行调查，并填写《银行保险客户经理离职督导表》。

3、公司经过相关审批，核对该客户经理有价单证及其他各项公司物品结清后，填写《银行保险客户经理解除合同/解聘通知书》及《银行保险客户经理解除合同/解聘登记表》，并上缴《承保台帐》、《单证交接登记薄》等。

六、代理业务手续费结算

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1制作手续费计算表:制表人员核对手续费计算表上保费收入是否与业务系统数据一致,核对无误后签字确认.手续费计算表上所列险种及手续费率必须与代理合同一致.

2相关人员签字审批:手续费计算表必须提交中介科主管、财务主管、支公司经理(一把手)签字确认。

3代理单位开：代理单位核对手续费表计算金额，核对无误后签名或盖章确认，并出具《保险中介服务统一》。

七、银行出单投保单填写要求：

1、客户资料（必须填写）：投保人姓名、出生年月、性别、证件名称、证件号码、平均年收入、通讯地址、邮政编码、联系电话或手机号； 被保人姓名、出生年月、性别、证件名称、证件号码、平均年收入、通讯地址、邮政编码、联系电话或手机号。如投保人与被保险人是同一人，上述所有资料也必须填写。

2、要约内容：险种名称（必须与条款上的险种一致）、基本保险费 、保险费合大小写、保险金额、保险期限、交费期、交费方式、红利领取方式、保同争议处理方式。

3、其他：投保被人必须亲笔签名、且要签注日期、代理单位要签章、单位代码、银行经办人签章。下载本文