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单位：                  姓名：              得分：

一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD  ）

A、《金融机构反洗钱规定》 

B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪                   B、性质的组织犯罪 

C、恐怖活动犯罪               D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？        （  ABC   ）

A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？       （ ABCD EF  ）

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？ （ ABDE ）

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元；

B、某企业一次结汇现金2万美元；

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元；

D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元；

E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元；

F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？ （ ABCD ）

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的；

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；

C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；

D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的；

E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易？ （ ABCDE ）

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；

E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是（ ABD ）

A、合法性原则         B、保密原则         C、保存客户资料原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：（ ABCD   ）

A、“了解客户”制度              B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度             D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以（ B  ）元以下罚款。

A、1万            B、5万       C、10万           D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：（  ABCD      ）

A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录

B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送；

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行；

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：（  ABC    ）

A、向客户索要相关身份识别资料

B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题（每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳）

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。（√）

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。（√）

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号）的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。（×）

4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 （√）

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。（×）

6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。（√）

7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。（√）

8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。（×）

9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。（×）

10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。（√）

11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。（√）

12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。（√）

13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。（×）

14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。（√）

15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。（√）

16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。（√）下载本文