单选题

1. 以下关于个人理财说法错误的是()。 ×

A 个人理财首先需要对目前所处的环境和个人条件进行合理的评估，以获得个人理财基本信息。从而制定切实可行的理财目标 

B 在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财规划是理财活动的关键，也是个人理财的动力 

C 理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择 

D 个人理财规划制定出来后，必须遵循一定的纪律以保证个人理财规划的执行 

正确答案： B

2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是()。 √ 

A 银行 

B 保险公司 

C 信托公司 

D 律师事务所 

正确答案： D

3. 在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债()。 √ 

A 汽车贷款 

B 教育贷款 

C 住房抵押贷款 

D 信用卡贷款 

正确答案： D

4. 界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是()。 √ 

A 《中华人民共和国商业银行法》 

B 《中华人民共和国证券法》 

C 《中华人民共和国保险法》 

D 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 

正确答案： D

5. 个人理财业务是建立在()基础上的银行服务。 √ 

A 委托代理关系 

B 资金借贷关系 

C 产品买卖关系 

D 以上都不是 

正确答案： A

多选题

6. 个人条件的评估包括以下几个方面()。 √ 

A 个人资产 

B 个人负债 

C 个人收入 

D 个人偏好 

E 社会地位 

正确答案： A B C

7. 个人理财业务相关的主体包括()。 ×

A 个人客户 

B 商业银行 

C 非银行金融机构 

D 银行金融机构 

E 监管机构 

正确答案： A B C E

8. 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有()。 √ 

A 客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化 

B 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 

C 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 

D 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 

E 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面 

正确答案： B C D E

9. 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。 √ 

A 顾问性 

B 专业性 

C 综合性 

D 制度性 

E 长期性 

正确答案： A B C D E

10. 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。 √ 

A 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 

B 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识 

C 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩 

D 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 

E 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担 

正确答案： B C D

判断题

11. 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。() √ 

对 

错 

正确答案： 对

12. 只有在对理财环境和个人条件进行评估的基础上才能制定出合理的理财目标。() √ 

对 

错 

正确答案： 对

13. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务的定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。() √ 

对 

错 

正确答案： 对

14. 保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。() √ 

对 

错 

正确答案： 错

15. 私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标。() √ 

对 

错 

正确答案： 对下载本文