根据中国人民银行印发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第三章内容，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级；对于已确立过风险等级的客户.....风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍......
二、开展可疑交易监测分析工作的外规要求
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016【3号】）》（俗称“3号令”）：金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
三、合规考核
自2019年5月27日起，如存在违反外规要求未及时完成评级工作的，将在负责人、合规风控管理岗月度考核中予以体现，如责任方涉及信息员的（包括批注内容未根据合规岗反馈问题及时配合修改、未及时开展评级及可疑交易批注工作等），将同步反馈给运营管理中心。
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