泛亚事件的核心源于其名为“日金宝”的投资产品，该产品以高收益和即时到账的特性吸引了众多投资者。然而，从2015年4月起，投资者的资金便开始遭遇困境，取款受限，进而发展为账户资金被冻结。随着事态升级，泛亚的运营模式被质疑为庞氏，涉及非法挪用资金和不规范经营行为。昆明市在2015年12月的通报中确认了其涉嫌违法犯罪，机关随后展开刑事侦查。
庞氏，源于查尔斯·庞兹的投机行为，是一种利用新投资人的资金支付旧投资者回报的诈骗手段，实质上是拆东墙补西墙。1919年，庞兹策划的中，他承诺三个月40%的回报，用新投资者的钱支付早期投资者，看似盈利丰厚，但最终导致大量投资者损失。泛亚事件的演变，正是这种诈骗模式在中国金融市场的具体体现，它以高额回报为诱饵，最终导致投资者血本无归。
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