这是因为以下行为可能会被认定为异常交易：
1. 如果信息是通过中间人上交的，只要有怀疑，卡片就会被直接封存。
2、在同一台POS机上重复操作数月。
3、卡的金额为10000，一激活就在POS机上刷。
4、同一卡每月固定日期在同一台旋盖机上刷卡，占用银行资金。
1）招行账户内的异常交易不在柜台范围内，也就是说该银行卡不能在手机银行、网上银行和自动银行进行交易，但也可以在招行营业网点办理柜台业务。 这一般是因为持卡人在银行的个人信息已经过期。 例如，身份证信息已过期。 如预留的个人信息已过期，需携带最新的身份证信息到营业网点申请。
2）也可能是因为这张银行卡已经半年多没有使用了，银行会自动把这张卡转为休眠银行账户。 在这种情况下，持卡人还需要携带身份证和银行卡到招行营业网点办理激活业务。 除了以上两种情况，
3）还有一种情况也会导致银行卡被冻结。 该银行卡存在非法交易，涉嫌洗钱。 短时间内大量资金交易或半夜多次大额交易也会触发反洗钱系统报警，银行卡将被自动冻结。 在这种情况下，您不能申请开通业务网络。 您只能咨询机关，了解您的账户是否存在上述问题。
4）还有一种情况是电信诈骗案。 当我们收到此类信息时，千万不要急于回复。 如果我们按照上面的电话回拨，我们就会一步步掉入他们设下的圈套。 骗子会说我们的银行账户涉嫌洗钱等非法操作，被锁定在金融诈骗账户中。 如果持卡人反应迟缓，或者不合理地按提示一步步操作，很容易造成严重的经济损失。 一旦您收到此类电话或短信，您不得回电或连接。 最好的方法是拨打正式的官方客服电话或直接到营业网点咨询。
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