一、贷款企业基本情况
借款单位名称、企业性质、企业规模（人数）、成立日期、办公经营地点、贷款用途、贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保信息。
二、核实贷款用途（要具体与调查报告、借款合同一致）。
（一）企业实际办公地点、 联系人员、联系电话、授信额度、授信期限、 担保方式，以及担保人名称（含抵押人、质押人）贷款额度：万元，月利率：
（二）、贷后检查主要项目
1、实际借款用途：是否与合同约定一致，并注明用于何处；
2、贷款资金流向：是否按合同约定使用，资金运用上是否出现违规行为等
3、借款人生产经营情况：如：合同签订及执行情况、人员数量变化情况、开工情况、存货（注意判断是否为积压货物，库存时间、积灰厚度）、原料变化情况等；项目贷款（含固定资产贷款）主要检查项目的进展情况。
4、借款人的管理情况：如食堂费用、用车费用、生产下脚料的处理等；
5、银行账户往来情况：如开户数量是否与其业绩相适应、所有银行账户资金与会计报表是否相当；大额资金进出的用途是货款还是往来款等；
6、财务分析：如经营性现金净流量、投资和筹资活动产生的现金净流量、应收应付变化情况、其他应收应付变化情况、销售及净利润变化情况等；
（1）经营指标情况分析
①、销售利润率指标分析
②销售收入增长率指标分析
（2）、经营资金情况分析
①、销售收入，即主营业务收入分析。主要是根据企业利润表中主营业务收入情况，特别是多行业的企业，应分别进行其主营业务的分析。
②、应收帐款变化情况分析。
（3）、经营费用情况分析。
①、国、地税各项税款情况分析。
②、电费、水费（或其他能源消耗）情况分析。
（4）偿债能力分析
①、资产负债率指标分析；
②、流动比率指标分析；
7、非财务因素的分析：如重大合同的毁约、账户被冻结、重大安全事故、涉及诉讼、行业的景气程度，受宏观经济影响程度或受宏观影响程度；经营过程中的风险分析：企业规模、所处发展阶段、产品的技术含量是否跨行业经营；管理风险：指企业主要管理者（财务主管、主要技术人员、高管）流动情况；借款人的还款意愿：企业阶段性的还款情况，特别是本年度的还本付息情况（如借款人贷款本金是否在到期前归还，贷款利息是否在结息前足额存入帐户中）。
8、担保情况：抵押物是否完好，手续是否完整，是否存在贬值风险，保证人是否存在重大变故等影响其代偿能力。
9、分期还款计划执行情况；
10、借款人对贷后检查的配合情况；
| 11、其他 （注：贷后检查内容包括但不限于上述例举的项目）。 |
| 业务部门意见 | 检查结论： 通过上述实地检查和财务数据分析对该户贷款不利的项目有哪些，其成因，第一还款来源是否充足，预计能否按时收回本息；如何进行持续跟踪检查（预计下次检查时间）；截止检查日该户贷款五级分类初分结果：正常或其他级次
检查人： 检查日期： |
| 风控部意见 | |
| 主管风控领导意见 |
