东南大学土木工程学院，郁锋君（05107327）

摘要：现代工程项目往往具有规模大、技术新颖、结构复杂、持续时间长、参与单位多等特点，这些特点导致了建设工程项目风险的多样性和普遍性。在这种情况下，建设项目风险管理就显的十分重要，如何分析风险、提出对策、提出管理制度，本文将总结性地进行叙述。

关键字：风险识别 风险评价 风险控制 

正文：

第一部分 文献摘要

①郑文选在《谈工程项目风险管理》里指出：“风险管理属于一种高层次的综合性管理工作，它是分析和处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，包括风险的辩识、风险的估计及风险的控制。”“风险分析的大部分内容是关于技术风险、设备质量风险和可靠性工程问题，而关于风险评价的量度及定量分析的技术方法很少，因此，风险管理仍是一门不完善和不成熟的学科。”

②王玉娥、黄泽鹏在《工程项目管理的风险分析与防范》中指出：“风险有以下两种定义：①风险就是与出现损失有关的不确定性；②风险就是在给定的情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异。”

③杨存义在《建设工程风险管理现状及防范措施》中指出“我国的工程风险管理水平低下，相关法规措施相对滞后，其主要表现为：一是建设各方对建立工程风险意识淡薄。工程担保和工程保险在建筑企业和金融业中缺乏其重要性和必要性的认识。商业银行对性贷款投资的工程项目没有必须进行投保的要求，投资主体虽然从所有制结构上发生了变化，但提高工程风险意识依然不强，未能从工程风险管理人手，降低和转移风险条件。二是担保市场尚未建立。银行虽然开展了一些保函业务，但在建筑业中的各类保险业务开展较欠缺，险种、保单形式单一，缺乏建筑业特点，不能适应工程担保需要，难以提供工程风险管理的必备条件。三是缺乏中介代理机构。”

④赵根山在《浅议我国建筑工程风险管理制度体系的建立、推行和完善》中指出：“风险是指对未来收益和损失的不确定性。它是客观存在的，是不以人们意志为转移的。大的风险事件一旦发生就会给国家、地方和企业带来巨大损失。工程建设属于复杂的系统工程，由于其自身具有的特征决定了它比一般项目具有更大的风险性。随着市场经济的发展，建立适合我国国情的工程风险管理制度体系，树立诚信守法的社会风气，对维护和推进建筑业和相关产业可持续、健康发展，保护经营者的合法权益等具有十分重大的意义。”

⑤J.H.M.Tah and V.Carr在《KNOWLEDGE-BASED APPROACH TO CONSTRUCTION PROJECT RISK MANAGEMENT》中指出：“Many approaches have been suggested in the literature for classifying risks[for example,Perry and Hayes(1985),Cooper and Chapman(1987),Tah et al.(1993),and Wirba et al.(1996)].In this paper,risks are classified using the hierarchical risk-breakdown structure(HRBS)of Tah et al. (1993),with minor modifications to the structure.The HRBS is open,flexible,and easily updateable;it allows all types of risks to be classified and categorized;and its hierarchical basis enables risk grouping for better cause-effect determination.”

⑥秦明、庄利在《浅谈工程项目施工阶段的风险管理》中指出：“工程项目风险是指在工程项目决策和实施过程中,造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险产生的原因既由于项目外部环境的千变万化,难以预料周详,又由于项目本身的复杂性,还源于人的认识和预测能力的局限性。项目风险包括3个基本要素：(1)风险因素的存在性；(2)风险因素导致风险事件的不确定性；(3)风险发生后产生的损失量的不确定性。”

⑦陈世昌在《分析工程风险管理的手段》中指出：“组织手段是风险管理手段中最重要,也是最关键的手段。风险管理中的各项内容,如风险识别、风险评价、风险防范、风险控制的监督检查等都是依靠风险管理组织实现的,即使是其他的风险管理手段,也是由风险管理组织把握和运用的。因此,风险管理效果的好坏,关键在于是否有一个精干、高效、科学的风险管理组织。”

⑧贺瑞、庄卫天在《建筑工程中工程项目风险管理分析》中指出：“风险保留也称风险自留。当风险不可避免或因风险有可能获利时，由自己承担风险的一种作法。分为有意识和无意识自留两种。”“在建筑工程固定价格合同中考虑一定比例的风险金，通常也称为不可预见费，就是对合同中潜在风险的处理基金。”

⑨Hyun-Ho Choi and Sankaran Mahadevan在《Construction Project Risk Assessment Using Existing Database and Project-Specific Information》中指出：“Imprecise information makes subjective judgment based on expert opinion important,and in such situations fuzzy-sets-based approaches for risk assessment may be useful.”

⑩王旭峰在《工程建设项目管理风险决策》中指出：“应用于风险管理的蒙特卡罗仿真，是对潜在风险事件建立一系列概率分布，通过模型的建立及大量的随机抽样试验来计算所求参数的统计特征结果，分析这些结果以确定进度、成本等风险水平，并识别相应的风险影响因素。”

第二部分 知识综述

1工程项目风险的基本认识

1.1风险的定义【1】

风险有以下两种定义：①风险就是与出现损失有关的不确定性；②风险就是在给定的情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异。

1.2风险分类【1】【2】【6】

①按风险的后果可将风险分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。投机风险则是指即可能造成损失也可能创造额外收益的风险。纯风险与投机风险还有一个重要区别。在相同的条件下，纯风险重复出现的概率大，而投机风险重复出现的概率较小。

②按风险产生的原因可将风险分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。

③按风险的影响范围可将风险分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，影响范围大，后果严重。特殊风险是指仅作用于某一特定单体的风险，不具有普遍性，影响范围小。

1.3工程项目风险的特点【3】

①风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观实在，而且在项目的全生命周期内，风险是无处不在、无时没有的。只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失，而不能从根本上完全消除风险；

②风险的影响常常不是局部的，某一段时间或某一个方面的，而是全局的。

③不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的承受能力受收益的大小、投入的大小、项目活动的主体的地位和拥有的资源有关；

④工程项目的风险一般是很大的，其变化是复杂的。工程项目的设计与建设是一个既有确定因素，又含有随机因素、模糊因素和未确知因素的复杂系统，风险的性质、造成的后果在工程建设中极有可能发生变化。

2建设工程项目风险管理现状

2.1建筑工程风险管理制度体系研究的现状【5】

（1）目前国外建筑工程风险管理制度体系的现状。欧美、日本等发达国家（包括特别行政区）在工程风险管理制度的建立和法律法规的建设方面已相当完善。例如，美国在工程建设风险管理方面不仅有比较完备的法律、法规体系作为法律保障，而且也建立了比较完善的工程保险和担保制度。其中工程保险就有近8种（承建商险、安装工程险、劳动补偿险、承包商设备险等）各种形式，工程担保也有十几种（投标担保、预付担保、维修担保、反担保、付款担保等）。这些国家经过多年的工程建设风险管理实践，已积累了许多工程风险管理经验，建立起了一整套适合市场运行且主管部门和行业内部有关人员都能认同和自觉遵守的风险管理制度和法律法规。对提高和建立工程项目建设领域诚信守法经营、维护建设市场健康发展具有特别重要的意义，十分值得借鉴。

（2）我国建筑工程风险管理制度体系建设的现状。我国在工程建设风险管理制度体系建设方面还处于初级阶段。1979年为适应经济改革和市场发展的需要，中国人民保险公司拟定了建筑工程一切险和安装工程一切险的条款和保单。同年8月，中国人民银行、国家计委、建委、财政部、外贸部和国家外汇管理总局颁布了关于办理引进成套设备补偿贸易等财产保险的联合通知，规定国内基建单位应将引进的建设项目的保险费列入投资概算，向建设单位强制征收建筑工程一切险和安装工程一切险。随后《担保法》、《保险法》、《建筑法》、《合同法》、《招投标法》、《建筑工程质量管理条例》等法律法规相继颁布。各地方也相应出台了一些地方法规，为我国建筑工程风险管理制度的完善增添了新的内容，同时也说明我国工程风险管理制度体系正在加快建立和完善当中。尽管如此，我国在建立、推行和完善工程建设风险管理制度体系方面还存在诸多问题，有待于进一步研究和探讨。

2.2我国在工程风险管理制度体系存在的主要问题【4】【5】

由于我国的发展历史和特殊的社会制度，在工程风险管理制度体系的建立、完善和推行方面还存在诸多问题，这些问题集中表现在如下几个方面：

①缺乏强有力的法律保障。虽然我国已出台《保险法》、《担保法》等法律法规，但缺乏与之配套的法律法规和强有力的监督机制，缺乏针对建筑工程风险管理的具体规定。同时与工程风险管理相关的法律法规建设方面也比较滞后，无法做到对市场起到真正的、比较严格的规范作用。

②工程建设单位参与风险管理的意识不强。工程建设领域的各利益主体的风险意识不强或存在侥幸心理也是重要原因之一。有些人认为进行工程风险管理只会加大工程建设成本，没有多大利益，在工程投资建设中即使有风险也应该由或建设中的其他参与各方共同承担，与自己关系不大，参与者有风险管理意识也仅仅从自身角度考虑等，所以对工程风险管理制度体系的建立、推行和完善没有足够的热情或重视。

③工程风险管理的费用难以落实。国家主管部门和行业内对工程风险管理费用如何开支，如何计算等也没有明确的规定和具体的说法。行业内各利益主体也难以自觉遵守执行，客观上造成了既无投保资金的来源，也无投保和担保的内外界压力，增加了工程风险管理制度体系建立和完善的难度。

④保险公司和担保公司缺乏对开拓相关业务的热情和能力。由于工程建设专业性很强，而且工程建设的种类诸多，保险公司及相关的担保公司对工程建设中的风险无法予以比较准确的预测和度量，对未来是否有赢利无法做到心中有底，对工程建设中的风险如何认定、分担等也难以把握。所以对工程风险管理中的工程保险或担保不敢轻易涉足。

⑤缺乏工程风险管理的中介咨询服务机构和专业人士的参与。工程风险的识别、分析、评价、预测、认定及控制需要中介公司中的专业人士及相关专家参与，没有他们参与，风险管理无从谈起。但国家和及行业内部没有明确的相关或规定，以鼓励设立工程风险管理的中介咨询服务公司，吸引工程建设领域中有经验和能力的专家参与。

3工程项目风险分析与控制

3.1工程项目风险分析流程【7】

工程项目风险管理中，风险识别和评估是基础，制定风险应对策略是关键，风险实施监控是保障。风险识别是指在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别；风险评估是对识别的风险进行分析，评价风险因素发生的概率、影响范围、可能造成损失的大小及对项目目标的总体影响等；风险应对策略是在风险识别和评估的基础上，采取回避、自留、控制和转移等方法对风险进行控制,以保证项目目标的实现；在应对策略实施过程中，要加强监控和跟踪，检查风险对策的效果，并及时识别和解决好出现的新风险。

工程项目中的非技术风险因素，一般容易被人们识别和认知，并会采取相应的措施加以预防和控制。例如，针对自然与环境风险因素，一般施工企业和项目部都会采用参加工程保险等措施加以预防；针对人员等风险因素，采取加强培训来提高人员素质，降低人员风险因素；针对材料、设备等风险因素，则可适当采取风险合同转移的方式来分担；而对于政治、法律、经济等方面的风险因素，则可采用咨询等方法来加以回避。然而，对于施工项目中的技术风险因素，由于它的较大不确定性和复杂性，识别和评估风险因素难度大，因此制定适用的风险对策，有效地控制技术风险因素，是项目部风险管理中的重点工作。

3.2工程项目风险识别分析手段【1】

常用的风险识别分析手段有：

①专家调查法：

这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析。

②故障树分析法（分解法）

该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的各种原因进行分析。譬如，将项目投资风险分为市场风险、调整风险、资源风险、技术风险等。该方法经常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统时容易产生遗漏和错误。

③经验数据法

经验数据法也称统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。由于不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。但是，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。

④风险调查法

风险调查法应当从分析具体建设工程的特点入手：一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方面，通过风险调查可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在的风险。风险调查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行。对于建设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别的方法，才能取得较为满意的结果。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。

以上就是对工程项目风险管理知识的结构性描述。

第三部分 本课程课堂总结

     本课程属于土木工程施工领域的一门专业性课程，也是走上项目经理岗位的必修课程。通过近8周的上课，本人主要了解工程项目的前期策划、范围管理、工程项目组织、项目管理组织、企业中的项目组织、进度管理、成本管理、采购和合同管理、质量管理、风险管理、沟通管理等。课堂上何老师主要对工程项目的定义、特点、管理系统、组织管理以及成本控制作了比较详细的介绍，对工程项目风险管理涉及的则比较少。个人觉得风险管理部分还是比较重要的一个领域，不管从项目管理的策划目的、组织目的、成本控制目的等，还是从一个项目的盈利本质上考虑，风险管理都是不可缺少的，也是至关重要的。俗话说风险越大、盈利才会越大，控制好风险管理，是市场经济中不可或缺的一部分。建议何老师以后能够在这块领域进行更为深入的讲解！

参考文献引用：

【1】王玉娥、黄泽鹏，工程项目管理的风险分析与防范，广东建材2009年第1期；

【2】郑文选，谈工程项目风险管理，陕西建筑，2005年8月总第122期；

【3】成虎，工程项目管理，高等教育出版社，2004.年7月，第422页；

【4】杨存义，建设工程风险管理现状及防范措施，榆林学院学报，2006年11月；

【5】赵根山；浅议我国建筑工程风险管理制度体系的建立、推行和完善，民营科技，2009年第2期；

【6】J.H.M.Tah and V.Carr，KNOWLEDGE-BASED APPROACH TO CONSTRUCTION PROJECT RISK MANAGEMENT，JOURNAL OF COMPUTING IN CIVIL ENGINEERING / JULY 2001； 

【7】秦明、庄利，浅谈工程项目施工阶段的风险管理，水利水电工程造价，2008年第2期；

【8】陈世昌，分析工程风险管理的手段，黑龙江交通科技，2008年第6期；

【9】贺瑞、庄卫天，建筑工程中工程项目风险管理分析，陕西建筑，2010年7月总第181期；

【10】Hyun-Ho Choi and Sankaran Mahadevan，Construction Project Risk Assessment Using Existing Database and Project-Specific Information，JOURNAL OF CONSTRUCTION ENGINEERING AND MANAGEMENT ASCE/NOVEMBER 2008；

【11】王旭峰，工程建设项目管理风险决策，深圳土木与建筑，2007年9月。下载本文