银行存款10万以上的规定主要包括身份核实和大额交易报告。当存款超过10万元时，银行需要对存款人进行严格的身份核实，确保资金来源的合法性和客户身份的真实性。
此外，大额存款可能会触发银行的大额交易报告制度，即银行需向相关监管机构报告这类交易，以防止洗钱等非法活动。这些规定旨在维护金融市场的稳定和安全，保护客户资金的安全，同时也符合国际反洗钱和反恐怖融资的标准。
对于身份核实，银行通常会要求客户提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等，并可能进行进一步的背景调查。这是为了防范身份盗窃和欺诈行为，确保金融交易的真实性和合法性。
而大额交易报告则是为了监控和防止非法资金流动。当存款金额超过一定限额时，银行会自动向金融监管部门提交报告，详细说明交易细节，包括交易双方信息、交易金额和交易时间等。这有助于及时发现和打击金融犯罪活动。
总的来说，银行存款10万以上的规定是为了保障金融系统的安全和稳定，保护客户的合法权益，同时也是履行国际反洗钱和反恐怖融资义务的重要举措。这些规定确保了金融交易的透明度和可追溯性，为打击金融犯罪提供了有力的支持。
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