《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题]
| A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) |
| B: 会计部门 |
| C: 保卫部门 |
| D: 稽核部门 |
2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题]
| A.打击组织犯罪 |
| B.遏制贪污现象 |
| C.打击非法金融活动 |
| D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) |
3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题]
| A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) |
| B. 采取有效措施遏制贪污现象的行为 |
| C. 为打击非法金融活动采取的措施 |
| D. 为打击组织犯罪所采取的措施 |
4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题]
| A. 个体工商户 |
| B. 商贸流通企业 |
| C. 生产制造企业 |
| D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) |
5.根据《反洗钱法》及相关规定，反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]
| A. 中国人民银行(正确答案) |
| B. |
| C. 财政部 |
| D. 中国银行业监督管理委员会 |
6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题]
| A. 金融市场管理 |
| B. 反洗钱行政调查(正确答案) |
| C. 征信管理 |
| D. 公众查询 |
7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题]
| A. 民事诉讼 |
| B. 治安管理 |
| C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) |
| D. 各类刑事诉讼 |
8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题]
| A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) |
| B. 现金交易报告 |
| C. 财务报表 |
| D. 业务报告 |
9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题]
| A. 金融监管机构(正确答案) |
| B. 财政部门 |
| C. 检察机关 |
| D. 中国人民银行及机关 |
10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]
| A. 中国人民银行(正确答案) |
| B. 中国银行业监督管理委员会 |
| C. |
| D. 财政部 |
11.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由( )负责。 [单选题]
| A. 中国人民银行(正确答案) |
| B. |
| C. 财政部 |
| D. 中国银行业监督管理委员会 |
12.《反洗钱法》规定，由( )设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。 [单选题]
| A. 中国人民银行(正确答案) |
| B. |
| C. 财政部 |
| D. 中国银行业监督管理委员会 |
13.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行( )职责，可以从有关部门、机构获取所必需的信息，有关部门、机构应当提供。 [单选题]
| A. 反洗钱行政管理 |
| B. 金融市场管理 |
| C. 征信管理 |
| D. 反洗钱资金监测(正确答案) |
14.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的( )超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。 [单选题]
| A. 贵金属 |
| B. 现金、无记名有价证券(正确答案) |
| C. 高档消费品 |
| D. 有价证券 |
15. 根据《反洗钱法》及相关规定，中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向( )报告。 [单选题]
| A. 侦查机关(正确答案) |
| B. 当地 |
| C. 金融监管机构 |
| D. 财政部门 |
16.《反洗钱法》规定，有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构( )的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。 [单选题]
| A. 现金管理制度 |
| B. 安全保卫设施 |
| C. 业务管理制度 |
| D. 反洗钱内部控制制度(正确答案) |
17.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 [单选题]
| A. 负责人(正确答案) |
| B. 工作人员 |
| C. 股东 |
| D. 董事会 |
18.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立( )负责反洗钱工作。 [单选题]
| A. 法律合规部门 |
| B. 保卫部门 |
| C. 风险管理部门 |
| D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案) |
19. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。 [单选题]
| A. 向有关部门核实 |
| B. 查看 |
| C. 核对并登记(正确答案) |
| D. 询问 |
20. 根据《反洗钱法》及相关规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 [单选题]
| A. 代理人 |
| B. 被代理人 |
| C. 代理人和被代理人(正确答案) |
| D. 受益人 |
21. 根据《反洗钱法》及相关规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 [单选题]
| A. 委托人 |
| B. 受益人(正确答案) |
| C. 投保人 |
| D. 代理人 |
22. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立( )。 [单选题]
| A. 银行结算账户 |
| B. 信用卡 |
| C. 储蓄账户 |
| D. 匿名账户或者假名账户(正确答案) |
23. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 [单选题]
| A. 客户信用资料 |
| B. 客户申请开户资料 |
| C. 客户交易信息 |
| D. 客户身份资料(正确答案) |
24.《反洗钱法》规定，( )在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 [单选题]
| A. 机关团体 |
| B. 企业单位 |
| C. 任何单位和个人(正确答案) |
| D. 个人 |
25. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 [单选题]
| A. 该金融机构(正确答案) |
| B. 上述所指的第三方机构 |
| C. 金融机构工作人员 |
| D. 第三方机构的工作人员 |
26.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。 [单选题]
26. 根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。 [单选题]
| A. 机关 |
| B. 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) |
| C. 国家外汇管理局 |
| D. 金融监管机构 |
27.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其( )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 [单选题]
| A. 县(市) |
| B. 区 |
| C. 设区的市 |
| D. 省(正确答案) |
28. 根据《反洗钱法》及相关规定，中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过( )。 [单选题]
| A. 24小时 |
| B. 48小时(正确答案) |
| C. 三天 |
| D. 七天 |
29.《反洗钱法》规定，( )根据授权，代表中国与外国和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 [单选题]
| A. 外交部 |
| B. 中国人民银行(正确答案) |
| C. 司法部 |
| D. |
30.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由( )责令限期改正或给予行政处罚。 [单选题]
| A. 中国人民银行总行 |
| B. 中国人民银行及其省一级派出机构 |
| C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构(正确答案) |
| D. 中国人民银行当地分支机构 |
1.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )，履行反洗钱义务。
| A: 客户身份识别制度(正确答案) |
| B: 客户征信查询制度 |
| C: 客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案) |
| D: 大额交易和可疑交易报告制度(正确答案) |
2.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚：( )
| A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的(正确答案) |
| B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的(正确答案) |
| C: 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的(正确答案) |
| D: 未按照规定报告大额交易和可疑交易的(正确答案) |
3.金融机构反洗钱工作中的义务包括：( )
| A: 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员(正确答案) |
| B: 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录(正确答案) |
| C: 进行大额和可疑交易报告，向机关报告涉嫌犯罪线索(正确答案) |
| D: 保密和宣传培训业务(正确答案) |
4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
| A: 反洗钱行政主管部门(正确答案) |
| B: 机关(正确答案) |
| C: |
| D: |
5.金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的，应当重新识别客户身份。
| A: 真实性(正确答案) |
| B: 有效性(正确答案) |
| C: 完整性(正确答案) |
| D: 可靠性 |
6.金融机构有下列行为之一的，由反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。( )
| A: 未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案) |
| B: 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的(正确答案) |
| C: 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的(正确答案) |
| D：违反保密规定，泄露有关信息或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(正确答案) |
| E：拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的(正确答案) |
7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( )工作。
| A: 培训(正确答案) |
| B: 宣传(正确答案) |
| C: 业务检查 |
| D: 工作调研 |
8.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
| A: 性质的组织犯罪(正确答案) |
| B: 恐怖活动犯罪(正确答案) |
| C: 走私犯罪(正确答案) |
| D: 贪污贿赂犯罪(正确答案) |
9.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的( )信息予以保密。
| A.交易记录(正确答案) |
| B.客户身份资料(正确答案) |
| C.大额交易 |
| D.可疑交易 |
10.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的( )、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
| A.现金缴存(正确答案) |
| B.现金支取(正确答案) |
| C.现金结售汇(正确答案) |
| D.现钞兑换(正确答案) |
11.( )调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
| A.中国人民银行(正确答案) |
| B.中国人民银行省一级分支机构(正确答案) |
| C.中国人民银行市一级分支机构 |
| D.中国人民银行县一级分支机构 |
13.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向( )等部门核实客户的有关身份信息。
| A. |
| B.(正确答案) |
| C. |
| D.工商行政管理(正确答案) |
14.( )在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
| A.中国银行业监督管理委员会(正确答案) |
| B.中国证券监督管理委员会(正确答案) |
| C.中国保险监督管理委员会(正确答案) |
| D.信托投资公司 |
15.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立( )且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
| A.匿名账户(正确答案) |
| B.实名账户 |
| C.储蓄账户 |
| D.假名账户(正确答案) |
16.关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项( )？
| A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上； |
| B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；(正确答案) |
| C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况； |
| D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。(正确答案) |
17.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( )措施进行反洗钱现场检查：
| A: 进入金融机构进行检查；(正确答案) |
| B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(正确答案) |
| C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存； |
| D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。(正确答案) |
18.中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：
| A.制定金融机构反洗钱规章(正确答案) |
| B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(正确答案) |
| C.在职责范围内调查可疑交易活动(正确答案) |
| D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动(正确答案) |
19.金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以()方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
| A.10 |
| B.5(正确答案) |
| C.电子方式(正确答案) |
| D.文件方式。 |
20.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。
| A.客户身份识别制度(正确答案) |
| B.客户身份资料保存制度(正确答案) |
| C.客户交易记录保存制度(正确答案) |
| D.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案) |
21.金融机构反洗钱工作中的义务包括( )
| A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员(正确答案) |
| B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录(正确答案) |
| C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向机关报告涉嫌犯罪线索(正确答案) |
| D.保密和宣传培训业务(正确答案) |
22.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金( )
| A.开户单位一日两次申请支取大额现金 |
| B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化(正确答案) |
| C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化(正确答案) |
| D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 |
23.不属于中国人民银行依法履行的职责。 ( )
| A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测 |
| B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(正确答案) |
| C.在职责范围内调查可疑交易活动 |
| D.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。(正确答案) |
25下列说法错误的是？( )
| A.金融机构反洗钱工作机构应当、单设，不得由其内设机构担任；(正确答案) |
| B.任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动； |
| C.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；(正确答案) |
| D.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。 |
25.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？( )
| A.账户资料，自销户之日起至少5年；(正确答案) |
| B.账户资料，自销户之日起至少10年； |
| C.交易记录，自交易记账之日起至少5年；(正确答案) |
| D.交易记录，自交易记账之日起至少10年。 |
26.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？( )
| A.负责人 |
| B.代理人(正确答案) |
| C.被代理人(正确答案) |
| D.监护人。 |
27.下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有( )。
| A.当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；(正确答案) |
| B.当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上； |
| C.外汇非现金资金收付交易.个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；(正确答案) |
| D.外汇非现金资金收付交易个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。 |
28.洗钱的过程具有以下哪些特征( )
| A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。(正确答案) |
| B.改变有关金钱的形式 |
| C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹(正确答案) |
| D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。 |
29下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是( )。
| A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 |
| B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 |
| C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易(正确答案) |
| D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。(正确答案) |
判断题
1.保险公司对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。( ) [单选题]
2.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。( ) [单选题]
3.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。( ) [单选题]
4.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。( ) [单选题]
5.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( ) [单选题]
6.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行及各级派出机构都可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合。( ) [单选题]
7.对于错误的或要素不全的大额和可疑交易报告，金融机构应在接到补正通知的3个工作日内补正。( ) [单选题]
8.财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。( ) [单选题]
9.反洗钱调查中查阅和复制的相关资料是可以直接作为法庭证据。( ) [单选题]
10.客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。( ) [单选题]
11.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的核心内容。( ) [单选题]
12.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由反洗钱行政主管部门制定。( ) [单选题]
13.证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。( ) [单选题]
14.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定，是否应作为大额交易报告。( ) [单选题]
15.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。( ) [单选题]
16.中国反洗钱监测分析中心接收社会公众的举报。( ) [单选题]
17.金融机构提交的大额和可疑交易报告，其内容不涉及客户的隐私和商业秘密。( ) [单选题]
18.在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。( ) [单选题]
19.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换交易符合大额交易条件的，但未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。( ) [单选题]
20.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告。( ) [单选题]
21.在反洗钱调查中被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名或不签名。( ) [单选题]
22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。( ) [单选题]
23.金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。( ) [单选题]
24.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金，属于可疑交易。 ( ) [单选题]
25.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。( ) [单选题]
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