贷款质量迁徙情况部分工作底稿填报说明
说明：本说明仅适用于贷款质量迁徙情况表（半年报）的部分的填报。根据五级分类分户台帐或分户台帐，所表现的迁徙状况来填写。也可根据以下方法填报贷款迁徙情况。下面对相关工作底稿进行说明：
贷款质量迁徙情况部分工作底稿包括三张表：存量贷款迁徙台帐、存量台帐计算表、贷款质量迁徙情况表，除了第一张表比较烦琐外，其余两张比较简单，请仔细阅读以下说明后填报迁徙表。
1、填写存量台帐原始表：以年初的五级分类为基础，逐笔反映年初有余额贷款的质量在报告期内迁徙情况。
1）从信贷资产风险管理系统导出年初数据，做好年初的逐笔贷款的分类情况表。
查询后导出EXCEL表（还需要剔除抵债资产，应与本社贷款年初余额相匹配）
*不管导出什么数据只需要有逐笔的贷款风险分类记录，并在以后每期都可以导出就可以使用本方法。
2）根据导出的EXCEL表，修改成“存量贷款迁徙台帐”，在“期初贷款认定类别”一栏逐笔填写期初五级分类结果。分类结果汇总金额必须于2009年末的五级分类统计数据核对一致。
存量贷款迁徙台帐
单位：
| 序号 | 借款人 | 贷款余额 | 借款时间 | 到期时间 | 期初贷款认定类别 | 第一季度贷款余额认定类别 | |||||||||
| 正常 | 关注 | 次级 | 可疑 | 损失 | 迁徙标志 | 正常 | 关注 | 次级 | 可疑 | 损失 | |||||
| XXXXX | 382000 | 1995.01.16 | 1995.01.25 | 382000 | 40 | ||||||||||
| XXXXXX | 220000 | 1995.08.01 | 1995.08.07 | 220000 | 40 | ||||||||||
| XXXXXX | 9200 | 1997.08.19 | 1997.11.15 | 9200 | 44 | 9200 | |||||||||
| XXXXXX | 30000 | 1997.12.19 | 1998.03.20 | 30000 | 44 | 30000 | |||||||||
①、每季末的逐笔情况也由信贷资产风险管理系统查询并导出季末相关数据的EXCEL表，剔除年初至本期新发生贷款（可按贷款帐号排序筛选），然后于期初比较，填写第N季度贷款认定类别一栏。在季度贷款余额认定类别中，必须逐笔按五级分类填写实际每笔贷款的余额。已还清的留空不填，未归还的填原来的数据，部分归还的填写当前实际的余额。
②、迁徙标志说明：正常：1；关注：2；次级：3；可疑：4；损失：5；收回：0。如由正常迁徙到关注其标志为12，关注迁徙到次级其标志为23，正常类收回则为10，关注类收回为20，以此类推。迁徙标志为自动成生。
2、存量台帐计算表
将期初及本季数据复制到本表即可。
3、迁徙情况计算表
1）填写五级分类期末余额即可，其余为自动生成。
2）核对一下年初余额，以及横竖的平衡关系。
3）迁徙情况计算表填写的原理：迁徙标志于填写迁徙表的关系图（该部分为自动填报）。
迁徙标志对应关系表：
| 项目 | 年初余额 | 本期减少 | 正常类贷款 | 关注类贷款 | 次级类贷款 | 可疑类贷款 | 损失类贷款 | 合计 | |
| 1 | 1.期末余额 | ||||||||
| 2 | 2.本期增加 | ||||||||
| 3 | 3.正常类贷款 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | ||
| 4 | 4.关注类贷款 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | ||
| 5 | 5.次级类贷款 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | ||
| 6 | 6.可疑类贷款 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | ||
| 7 | 7.损失类贷款 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | ||
| 8 | 8.合计 | ||||||||
4、本年增量贷款情况：本年增量贷款五级分类情况表
如果本期减少情况计算正确，则本期增加贷款可以倒轧出来。所以必须把年初的分类情况，收回情况，及迁徙情况都逐笔填写清楚，才能比较正确的做好这一张迁徙表。但是第二年还是需要重头来建存量贷款台帐，期初工作比较多。所以也可以同时建立贷款五级分类增量台帐。（目前不要求填本表，前提是必须把存量台帐做正确）
附表：1、存量台帐原始表
2、存量台帐计算表
3、贷款质量迁徙情况表（第一部分）下载本文
