篇一：银行归纳客户经理年度个人总结
2021年度个人小结
2021年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下，既是对以前的自我评价，也为来年作一个较佳的开端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强管理工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观大力推进和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来，在高层领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核核心个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓全新客户。商家在平时的客户营销及业务扩大中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的蔗茅需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时提供方便为他们提供合适的金融产品和产品服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司程序化的流程，在二手房贷款市场争取到更多的份额。高之逐步构建出高一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务发展相互补充、共同增长的格局。
近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面房地产销售火爆，一方面国家房贷新政频出，贷款办理应接不暇，也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，用心办好每一笔贷款。由于宏观的增多，很多的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过，但是工行我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须货币市场承担市场所带来责任与市场风险。在工作中我注意领会精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控。截止2021年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100％。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，2021年我行累计投放贷款735笔，共开办储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，使我能够必须很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项科研工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要技术手段把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，非常积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必然是综合营销的高手，这也是我努力的目标。
一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和组织工作领导先发制人正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业贡献自己的唯一事业力量。
篇二：银行客户经理年终工作总结
2021年年度工作总结
2021年即将划上句号，在这一年并无还没有沦为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩教师应届毕业生，到在银行教育工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我眼下渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的蓬勃发展贡献微薄之力。
通过向组织工作同事学习、向书本学习，我了解大体的了解了银行信贷业务知识。从人们可以借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营施舍的交易,演进升华,化为信仰成千上万银行经营者的信仰。刚造访企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本农业银行掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，专业委员会这些基本业务之后，我开始研习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱宏观经济作为国家财政的金触工具，保险业信贷具有波动性，银行时紧时松的信贷表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品线的同时，我非常积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添的信贷者了心理压力。有道是贷前生出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明来之不易。如果荷信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重缺乏的资任,触发不起收贷过程贷款忐忑不安的心跳也享受不到收回中会之后的轻松 。只有真正历经过这一切,就要得到信贷的发言权。只有在风险中系统风险行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值一战之不易。这是寂静的战争,安静温和掩饰着角力平静带出着风云,平坦之下有陷阱信贷平整充满着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为
一名准客户经理，其职责是提供服务好客户，一方面要熟悉自己懂的投资业务产品，明白自己能够给买家带来什么，另一方面，要知道客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地须要与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之展示出始终保持经常的联系，而对潜在的客户，则要加紧地去开发。开发的目的主要是平板电视营销家电产品，力争实现“双赢”。根据股份制银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的市场营销方向、教育工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为市场策略客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户展开各方面的分析与评价。时刻保持与客户的沟通交流和调动客户的保持资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行互惠互利的拜访与观察。第三，在与客户的相处中，客户经理中信银行要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的果断产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意广告主生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业监督管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少大笔资金损失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯上一些错误。尤其是在维护存量资产客户，挖掘客户资源各方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进私人银行的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品、地方的经济发展动态，分析顾客的营销环境，在把握客观环境的前提下让，调查客户，了解客户的资金运作基本规律，及时确定营销手段计划，巩固银行的大笔资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。
2021年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备工作。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济再增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，须要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的闭幕经济工作会议明确规定了，坚持稳中求进组织工作总基调，宏观要稳、微观要活、社会相关要托底的思路，扎实做好各方面科研工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：
一、切实保障机构粮食安全。二、大力调整消费结构。三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和优化民生提高效率工作。六、不断提高对外开放发展水平。国家提出的基调可以大致勾勒出明年的财政及货币新任务，也为转变我们企金部门转变干部作风，增强自身抗风险能力阐明警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”经已已成为了一个新的讨论热点话题。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统现代金融的特征，同时也显示分析表明出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有发生改变金融本身，其实可归类到直接股权融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足世人日益丰富金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可视为“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可视为“脱媒”的第三波浪潮，在三须未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于法则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出正因如此的努力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼！
篇三：2021银行房贷客户经理个人地方银行总结
2021年工作总结
2021年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到民不聊生这一年是动荡不安忙碌而充实的。下面我对自己的工作表现作一下总结，既是对从前的自我评价，也为来同年作一个良好的开端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步明显增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分领会科学发展观和创新精神，理论联系实际积极推动投身到建行在工作中的各项工作中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在中多同事们真诚密切的配合中所，我的科研工作得以顺利展开。我的工种是房贷经理，主要就考核评价考核个人类贷款的新增。这就要求逐步我不断地营销开拓新客户。在平时的客户群营销及中业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针我积极跟进作好项目的个人勒库德赖圣热尔按揭服务工作。了解他们的新楼盘、新项目，财务人员、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适及早的金融产品和服务。既得到了客户的好评又了多项建行业务。 近一年来，房地产世界经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频出，贷款办理应接不暇，也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，着重办好每一笔贷款。由于宏观的增多，很多的出台对个人资产业务的拓展影响很
大。我也迷茫过、急躁过，地铁站但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带给带来责任与风险。在工作中我注意领会精神，积极与客户沟通，坚持做到推展业务的同时，严格把控。截
止2021年11月末，共有签约个人住房贷款1036笔，35602万元，发放
万元。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品回收率，相应办理了电子地方银行、贷记卡、中德省息贷等业务。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，使我能够很好需要的开展繁忙的房贷工作。在今后，我需要进一步抓好做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要把个人性个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，电子商务积极结束全方位的营销拓展。我认定一个的客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我不懈努力的目标。
一年中，在工作中我时时处处受到了来自领导和同事们的关心和帮助。我感到房贷部是一个特别具有独创性、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作两项当中，求真务实，开拓创新，为建行影视业贡献自己的最大力量。下载本文
