1.我国证券法规定公开发行公司股本总额不得少于人民币500万元.

2.基金发行方式有,:按发行对象和范围不同,分为公募和私募,按发行环节不同,分自办发行和代理发行., 有三中发行价格:溢价发行,平价发行,折价发行.

3.区分股票与债券的偿还期限:股票是没有偿还期限的永久性证券.债券需在票面注明其发行期和偿还期.

4.股票分析里的波浪理论是有艾略特教授提出.

5.金融市场行业自律机构有证券交易所银行协会和证券业协会.

6.我国银行监管委员会成立于2003年3月.

7.基金中以当期收入最大化为投资目标的基金是收入型基金.

8.反映资产组合单位的市场风险溢价的最佳指标是特雷诺指数。

9.短期债券的特征有哪些？1.短期债券的期限可分为3个月、6个月、9个月和12个月。2 我国短期债券主要有短期国债和银行票据。3 短期债券主要是不带票面利息的贴现式货币市场工具。4 短期债券市场中规模最大、交易最活跃的是国库券市场。

10.信用级别从高到底是如何规定的？一般将债券分为AAA。AA。A。BBB。BB。B。CCC。CC。C。D等若干等级。通常把AAA-A级的债券统称为A级债券，即高级债券。

11.期货合约最在的标的物是农产品。

12.我国的人民币采取的是直接标价法。

13.期权的买方必须交纳保证金吗？不必

14.短期债券风险底还是高？低

15.金融远期交易品种有远期外汇交易和远期利率协议

16.资本市场和货币市场主要区别是什么？1 期限有差别。2 作用不同。3 风险程度不同

17.证券投资基金按规模是否固定可划分为哪两种形式？封闭式和开放式

18.我国证券市场的主管部门是中国证券监管委员会。

19.资本市场与货币市场除了在期限上有差别外，还在作用上与风险程度上也有所不同

20.短期债券具有是特点？

21.艾略特教授在1939年提出的技术分析理论被称为波浪理论。

22.债券信用级别越高。一般而言其票面利率就会越底。

23.离岸金融市场的经营风险会高于在岸金融市场。

24.通过分散投资可以消除非系统风险。

25.按期限不同，金融市场有资本市场和货币市场。

26.按狭义金融市场的定义，金融市场上的融资方式主要是指直接融资。

27.基金的发起设立有注册制和审批制两种方式

28.发行方式是公募和私募发行方式

29.证券价格不能反映历史交易的信息，这样的证券市场是无效市场

30.注册制是实质管理原则。错

31.分析与间接融资相比较，直接融资缺点是什么？1 在资金数量、期限、利率等方面，直接融资受到的比间接融资多。2 在金融市场欠发达的国家或地区，直接融资

使用的金融工具的流动性不间接融资工具的流动性要弱。3 对资金供给者来说，直接融资的风险要不间接融资的风险大。

32.活期存款的偿还期限是

33.金融中介包括交易中介和信息中介。交易中介有：证券承销人、证券交易经纪人、证券经纪人、证券交易所、证券结算公司。信息中介有：信息咨询公司。投资咨询公司、征信公司、信用评级机构。

34.我国证券法规定公开发行公司股本总额不德少于人民币500万元

35.基金按每基金单位净值的票面价格发行，这种D级特级的债券能否履行偿还责任？不能

36.流动比率能否反映企业偿还短期债券能力。能

37.离岸金融市场的经验风险通常高于在岸金融市场。

38.通过分散投资可以消除非系统风险。

39.面值100元。一年后110元赎回的债券，请问其收益率是多少？10/100*100%=10%

40.债券流通方式有证券交易和场外市场。

41.股票收益是有股利与交易差价两部分组成。

42.金融市场的主题可划分为筹资者与投资者两大类/

43.证券市场的监管手段有法律手段、经济手段、行政手段。

44.凡是在证券叫哟所外进行股票交易的组织方式都称为场外交易

45.外汇市场的标价上，直接标价法下的较底价格为买如价，较高的卖出价

46.债券流通方式有证券交易所与场外市场组成。

47.客户在证券公司开立的帐户后哪两个帐户？

48.基金的发起设立有哪两种基本管理模式？

49.存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款被称之为欧洲美元。

50.标准股票的收益率是下不封底，上不封顶

51.任何公司是否可以发行股票》不是

52.短期债券一般风险底

53.信用评级中最高的是哪一等级？AAA

二

1．股利发放的方式有那三种：发放现金，发放财产，增发股票

2．现代外汇市场的主要特征是全球化、复杂化、一体化。

3．基金的收益来源包括：依稀收入、红利和股息收入、资本利息、资本增值。

4．证券投资的基础分析包括：宏观经济因素、行业因素、企业内部因素

5．股票清算的包括环节有：清算、支付佣金、交割、过户

6．国际公认的最具权威的信用评级机构有美国的标准普尔公司和穆迪投资服务公司。

7．金融市场的参与者有：1 金融市场的筹资者：部门、企业、金融机构。2 金融市场的投资者：个人投资者、机构投资者。

8．基金证券与 股票、债券的区别主要表现：投资地位不同、风险程度不同、收益情况不同、投资方式不同、投资回收方式不同。

9．金融衍生工具包括哪些？金融远期、金融期货、金融期权、金融互换。

10．国家实施财政的主要手段包括：

11．根据股

票发行是否通过金融终结机构推销划分哪两种：直接发行和间接发行

12．债券的基本要素是由什么组成？面值、债务人和债权人、价格、还本期限、债券利率。

13．金融市场发展的新特点表现为：电子化、自由化、虚拟化、全球化。

14．外汇市场有哪些是有形的交易市场：法国的巴黎、德国的法兰克富、比利时的布鲁塞尔。

15．货币市场工具有那些：国库券、商业票据、银行承兑汇票、可转让定期存单、回购协议、同业拆借等短期信用工具。

16．证券市场的监管手段包括：法律手段、经济手段、行政手段

名词解释：

1．商业票据：商业票据是由公司或企业签发的、承诺在指定日期按票面金额向持票人付现的一种无抵押担保的票据。

2．直接标价法：即以一定单位的外国货币为标准，用折算成若干本国货币的数量来表示汇率的标价法，又称“应付标价法”，其中心内容是“外币不动本币动”

3．市盈率是每股股利与每股市价的比值。

4．回购协议：指证券持有人在出售证券 时与买方约定：双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。

5．金融期权是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。

6．远期合约：指合约双方约定在未来某一时期按约定的价格买卖约定数量的金融资产/

7．公开市场业务：

8．期望收益率：估计未来收益率的各种可能结果，然后，用它们出现的概率对这些估计值做加权平均。

9．有效资产组合：使风险相同但预期收益率最高的资产组合，在资产组合曲线上上称做效益边界的线段。

10．普通股：是股份公司发行的一种基本股票。

11．欧洲美元：存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款。

12．证券市场：主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

13．货币经纪人又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商人。

14．优先股是指股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比普通股东具有优先权的股票。

15．期货市场：是指成交以后在某一约定时间再进行交割的市场。

16．利率互换：是以同一种货币为单位的两笔资金在利率方面的交换。即交易双方根据协议，相互支付某一个确定期限的利息，而利息是按双方商定的本金额以不同利率计算的。

17．机构投资者；只天灾进同市场从事证券投资的法人机构，主要有保险公司、养老基金和投资基金、证券公司、银行。

18．短期债券：是

指各级或由提供信用担保的单位发行的短期债券，是承担还款责任的短期信用凭证。

19．离岸金融：又称“境外市场‘是指经营非居民之间的融资业务，即经营外国贷款者、投资者与外国筹资者之间业务的国际金融市场。

20．到期收益率：使未来现金流的现值等于其现在的价格，并且持有的时间与该资产的期限一致的贴现率。

21．间接标价法：使以一定单位的本国货币为标准，用折合多少外国货币来表示汇率的标价法，又称“应收标价法“

22．货币的时间价值：是在一定时间内由于投资而带来的货币增值。

23．封闭式基金：又称固定式基金，是指基金证券的预定数量发行完毕，在规定时间内资金规模不再增大或缩减的证券投资基金。

24．抵押公司债券：即发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。

25．票据贴现市场：是指银行、贴现公司等金融机构以贴现方式买进未到期票据，对持票人提供短期资金的市场。

26．系统性风险：则是无法法通过增加持有资产的种类数而消除的风险。

四．

1．证券投资基金的特点与功能是什么？

答：证券投资基金的显著特点是风险小，资本要求较低，收益相对稳定。具体表现为：1 分散投资，分散风险。2 专家经营，科学化管理。3 流动性高，变现力强。4 规模经营，降低成本。证券投资基金的功能：1 资源的优化配置。2 发挥机构投资者的作用。3 降低金融风险。4 促进金融创新。

2．简述企业基本面分析的主要内容？

答：基本面分析有称基础分析。基础分析主要为三个内容：1 宏观经济分析。主要分析宏观经济指标和经济对于相关行业与相关企业盈利能力的影响。2 行业分析。主要分析相关行业所处的市场类型、生命周期、行业结构、行业风险、行业业绩。3 企业价值分析。这是基础分析的最后落脚点。

3．如何理解金融市场的经济功能与作用？

答：金融市场的功能与作用大致可以从六个方面来概括：1 便利投资和筹资。2 合理引导资金流向和流量，促进资本集中并向高效益单位转移。3 方便资金的灵活转移。4 实现风险分散，降低交易成本。5 有利于增强宏观条控的灵活性。6 有利于加强部门之间、地区之间和国家之间的经济联系。

4．试分析影响股票供求关系进而造成股价波动的主要因素有哪些？

答：1 经济因素。2 政治因素。3 市场因素。4 心理因素。上述方面的因素，主要是通过影响股票的供求关系和人们的预期 影响股价的。一般股价的变动很难说是某一种因素影响的结果，往往是上述多种因素综合影响的反映。

5．简述资本市场理论的基本假设

条件是什么？

6．与直接融资比较而言，间接融资的优点与缺点是什么？

答：间接融资的优点在于：（1）灵活方便。（2）安全性高。（3）作为间接融资活动的参与者，金融中介机构一般都有相当大的规模，其财力也十分雄厚。缺点：由于在资金供给者和资金需求者之间加入了银行等金融机构作为中介，资金供需双方的直接联系被割断，在一定程度上会减少投资者对企业生产的关注和筹资者使用资金时所承受的压力 。也在一定程度上增加了筹资的成本。

7．货币市场的特征是什么？

答：

8．简述证券市场监督的原则？

答：1 依法管理原则。2 保护投资者利益原则。3 公开原则。4 公正与公平原则。5 国家监督与自律相结合的原则。

9．简述外汇市场的作用？

答：1 实现购买力的国际转移，这也是外汇市场的原始功能。2 为国际经济交易融通资金。3 提供外汇保值和投机的场所。

10．债券与股票虽然都是有价证券，但两者有着很大的不同，请分析它们的不同点？

答：（1）表明的关系不同。债券是债务凭证，表明债券购买者和发行者之间的债权债务关系，股票是股权证书，表明股东对股份公司的所有权关系。（2）投资着的权利和义务不同，债券投资者有权按约定条件向发行人取得利息和到期收回本金，但无权过问或干预发行者的经营管理活动。股票投资者可以获得对公司经营管理、收益分配等方面的权利，但不能直接收回本金，不能退股。（3）收益的决定不同。债券的票面收益由其利率决定，与发行者的经营状况没有直接联系。股票收益的多少主要取决于发行公司的经营状况，盈利多，股票收益就多。

11．简述投资组合管理的基本步骤？

答：1 制定投资。投资取决于投资人对于风险收益的要求。2 选择投资资产。即根据投资确定的范围选择具体的资产。3 构建投资组合，根据前两个步骤的工作结果，确定选择出的资产在投资组合中的比重。4 调整投资组合。构建投资组合的工作不是一劳永逸的。5 评价投资组合的业绩。

12．金融市场中介有那些：它们存在的必要性何在？

答：

13．发行债券的目的是？

答：1 平衡财政预算。2 为投资筹集资金。3 解决临时性资金需要。4 归还债务本息。

14．证券投资基金的特点有那些？

答：证券投资基金的显著特点是风险较小，资本要求较底，收益相对稳定，具体表现为：1 分散投资，分散风险。2 专家经营，科学化管理。3 流动性高，变现力强。4 规模经营，降低成本。

15．简述证券市场监管的原则？

答：1 依法管理原则。证券市场管理必须具有充

分的法律依据和法律保障。2 保护投资者利益原则，由于大多书投资者缺乏证券投资的专业知识和技能，所以要采取措施，以维护投资者的合法权益。3 公开原则。这一原则旨在促进所有上市证券的发行人完全公开一切能影响证券价格的资料。4 公正与公平原则。5 国家监督与自律相结合的原则。

16．交易所经纪人在买卖股票时，必须遵循的交易原则是什么？

答：1 时间优先。即在交易价格顺序上，先唱报者、先交俩买卖定单者、先输入计算机申报者优先成交。2 价格优先。即在交易价格顺序上，申请高买价和底卖价者有先成交。3 委托优先，即在同价位申报时，客户委托申报优先于证券商自营买卖申报。4 成交决定，即最高买进申报与最低买出申报的价位相同时，即为成交。

17．为什么说可转让大额存单对于银行和投资人来说，是一种很好的金融工具？

答：首先，大额存单的出现使商业银行不必被动地等待客户上门存款，商业银行可以采取主动出击的方式，在市场上发行大额存单筹集资金，也可以主动地进行资产和负债管理。第二。发额存单使投资者随时根据资金状况，买进或买出大额存单，调节自己的资产组合，地三，大额存单使商业银行资金来源的稳定性提高，

18．简述技术分析的理论假设基础？

答：假设一：市场行为包含一切信息。主要思想是影响证券价格的所以信息都包含在市场行为中。假设二：价格沿趋势移动。着是进行技术分析最关键、最核心的假设。假设三：历史会重演。市场上最终的操作行为是由人决定的，人不是机器，必然要受到人类心理学中某些理论的制约。

19．简述同业拆借市场监管的基本原则？

:答：1 自愿协调、平等互利、自主成交原则。拆借双方要在尊重各自经营自主权的前提下，平等协商成交。2 短期使用原则。同业拆借属于短期资金融通，其资金来源于银行的超额准备金或闲置资金，3 按期归还原则。同业拆借多属信用放款，所以拆借双方必须讲求信用、有借有还。

20．封闭式基金与开放式基金有什么区别？

答：1 变现能力、风险程度及获利程度不同。开放式基金的投资者由于可随时退回基金单位，变现能力较强。封闭式基金在契约规定是期限内不能被赎回，在市场处于低迷时期，可能会出现变现损失。2 交易方式不同。封闭式基金在交易所挂牌上市交易，投资者可以将其所持有的基金单位转让出售给其他投资者，变现投资。3 交易价格的决定方式不同。封闭基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格随行就市，直接受到基金供求关系、其他基金价格以及股市、债市行情等的共

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