话术参考
第一句：您好，请问是***先生/女士吗？要点A、称呼对方的名字要清楚，可以通过稍稍放慢语速和加大声音来实现。目的在于让对方在一接触的短时间内就知道你要找的是他或者不是他，是的话，就获得客户的第一次认可（潜意识里的）。B、首次称呼，不要带“老师”这样的尊称。大家对于电话诈骗都比较敏感，语气过于尊敬，反而会引起更多的质疑和不信任。获得肯定答案后，进行第二句，不是，礼貌挂断（不好意思，打扰您了）。
第二句：你好，*老师，我这里是民生证券新密营业部，我叫**，是您的投资顾问。要点：本句在于亮明身份，所以语速要稍慢，要吐字清楚，让对方明白你的身份。这之后，客户可能会问：啥事？或者没有什么反应，进行第三句。
第三句：以后有我来负责您的服务工作，希望以后能和您多沟通市场和各种证券业务。希望能添加您的，方便咱们日后联系，您的是手机号吗？。A、不需要。B、现在忙，有时间再说。C、没有。D、好的，我是**，您添加一下吧。A、依靠业务机会和二轮回访再联系，礼貌挂掉电话：以后有机会再和您联系； B、积极跟进，礼貌挂掉电话：等您有时间了我再和您联系； C、可能是防范，也可能真没有，随着联系增多慢慢了解；D、记清客户，第一时间添加，如果10分钟内客户没有通过好友验证，打电话再提醒一下客户，“**老师您好，我是刚刚和您联系的民生证券新密营业部的投资顾问**，刚刚申请添加成为您的微信好友，麻烦通过一下吧。”
总结：
1、在查找客户资料时，请注意客户的年龄和教育程度；查找客户的年龄和教育程度是便于在沟通时斟酌自己的说辞，跟客户的背景更为接近，更容易客户理解、听清楚。
2、说话要特意放慢些、吐字要清楚，对于客户的拒绝平静对待。第一次回访客户，客户与我们陌生，拒绝也是很正常，换位思考，遇到这种情况我们很有可能拒绝。
3、要注意客户说话语速、交谈态度、交谈内容引向和对金融市场认知度，判断客户性格特点和金融素养。
4、一定要在综合服务平台上填写服务记录，记录清晰，作为下次回访重要参考。
5、无论A、B、C、D任意一种情况，请挂掉电话后给客户发条短信（使用标准模板）
6、对于二次回访，根据第一次回访情况和期间服务沟通内容，酌情安排二次回访目标和内容。
新密营业部财富管理部
2016.09.26下载本文
