1、审核用户的资质：银行需核实持卡人的身份证明、信用等级等资质。2、风险管理:银行需要对银行卡使用的风险进行评估和管理，以防范金融风险。3、合规管理:银行必须遵守国家关于防止洗钱和反恐融资的法律法规，确保金融系统的安全。