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收益率计算方法
2025-09-25 14:27:51 责编:小OO
文档
收益率计算方法

在单个赛段(单月)内,参赛客户须至少进行1笔开仓交易(人民币账户贵金属买入交易或人民币账户贵金属双向卖出交易),否则我行将不对客户收益率进行统计。

对满足上述条件的客户,我行将对客户单个赛段及大赛全程的账户贵金属及账户贵金属双向交易的总收益率进行统计,不区分客户账户贵金属或账户贵金属双向交易单个业务品种的收益率。公式如下:

收益率=(客户累计卖出人民币交易金额-累计买入人民币交易金额)/(累计账户贵金属买入开仓+累计账户贵金属双向交易卖出开仓)人民币交易金额。

根据客户进行账户贵金属或账户贵金属双向交易的具体情况,在单个赛段或大赛全程会出现以下三种情况,我行将按如下方式对客户收益率进行统计:

1. 开仓交易量>平仓交易量,则期末未平仓贵金属交易量(克)按赛段或活动全程期末对应人民币黄金、白银、铂金或钯金收盘价进行估值。例如:

某赛段某客户交易情况如下:

                                                   单位:克、元人民币

账户贵金属账户贵金属双向交易

开仓买入白银量

1000开仓卖出白银量

800
开仓买入均价5.5开仓卖出均价5.6
开仓人民币金额

5500开仓人民币金额

4480
平仓卖出白银量

900平仓买入白银量

750
平仓卖出均价5.7平仓买入均价5.4
已平仓人民币金额

5130已平仓人民币金额

4050
未平仓量100未平仓量50
期末白银收盘价

5.65期末白银收盘价

5.65
未平仓量人民币估值

565未平仓量人民币估值

282.5
平仓卖出人民币金额合计

5695平仓买入人民币金额合计

4332.5
总买入金额总卖出金额总开仓金额收益率
9832.50 10175.00 9980.00 3.43%
2. 开仓交易量=平仓交易量,则无需估值处理。例如:

某赛段某客户交易情况如下:

                                                   单位:克、元人民币

账户贵金属账户贵金属双向交易

开仓买入白银量

1000开仓卖出白银量

900
开仓买入均价5.5开仓卖出均价5.6
开仓买入人民币金额

5500开仓卖出人民币金额

5040
平仓卖出白银量

1000平仓买入白银量

900
平仓卖出均价5.7平仓买入均价5.35
平仓卖出人民币金额

5700平仓买入人民币金额

4815
总买入金额总卖出金额总开仓金额收益率
10315 10740 10540 4.03%
3. 开仓交易量<平仓交易量,则按当期客户全部平仓易的加权平均价,对开仓量对应平仓的人民币金额进行估值。例如:

某赛段某客户交易情况如下:

                                                   单位:克、元人民币

账户贵金属账户贵金属双向交易
开仓买入白银量1000开仓卖出白银量800
开仓买入均价5.5开仓卖出均价5.6
开仓买入人民币金额5500开仓卖出人民币金额4480
平仓卖出白银量1200平仓买入白银量900
平仓卖出均价5.7平仓买入均价5.4
开仓量对应平仓卖出人民币金额

5700开仓量对应平仓买入人民币金额

4320
总买入金额总卖出金额总开仓金额收益率
9820.00 10180.00 9980.00 3.61%

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