1、建筑单位（或所有人）、投资方（或责权人）、承包人（或分包人）、技术顾问（或工程监理）的名称、地址等情况（对工程主要承包人要了解该公司对类似的安装工程的经验如何？）；
与建筑工程相比，安装工程的被保险人中增加了供贷商和制造商，有时二者不同，有时二者为同一家，但均可作为被保险人，主要了解其所供设备的安全程度。
2、工程本身的危险程度，工程性质，设备的新旧程度和性能，以及以往有无发生过问题，有无保险和损失记录及安装技术的难度；
3、工地及临近地区的自然地理条件，周围环境，有无特别危险存在，如有可能，应提供地质图和地震图。
4、第三者责任风险的大小；
5、巨灾的可能性，最大可能损失程度及工地现场管理和安全条件；
6、工期长短及安装季节，试车期长短和保证期长短及其责任大小；
7、被安装机器设备的质量，型号，是否过关产品；
被安装机器设备的质量将直接影响到试车期风险的大小，而安装工程最大的风险就集中在试车期，所以了解该产品的质量，有助于估计试车风险的大小程度。
8、查明工厂所用原料的性能及危险程度，最危险的是哪些原料，用新的品种还是过去经常使用的原料；
该项通过了解原料的易燃程度、易爆程度、承包人对该原料特性的孰悉程度，借以判断试车期风险的大小。
9、承包人及其工程关系方的资信，技术水平及经验
承包人及其工程关系方的资信将直接影响到工程资金的到位，进而关系到工程的进度；而其技术水平及经验则直接影响到安装工程的安全、工期的质量。另外还要考虑承包人设计资质。
10、同类工程以往的损失记录；
11、免赔额的高低及特种危险的赔偿限额；
12、危险单位划分及最大可能损失（了解工程所在地在历史上发生过哪些巨灾性风险，找出工程中最容易遭受该种危险造成损失的项目的位置，根据它可能对整个工程的波及面及工程本身的抗灾能力，估计最大可能损失值）；
13、应提供工程合同，承包金额明细表，工程进度表，工程地质报告，工地略图及危险单位划分图。
14、对工程风险的总体评估
通过以上承保资料，明确以下承保内容：
1）安装工程项目及其总金额；
2）损失部分的免赔额及特种危险赔偿限额；
3）试车期长短；
4）是否投保土建项目及其名称，价值等；
5）是否投保安装施工机具设备及其种类，使用时间，重置价值等；
6）是否投保场地清理费及其工地现成财产及其保额；
7）是否投保第三者责任险及其赔偿限额及免赔额
8）是否加保保证期保险及期限长短和责任范围；
9）是否需要一些特别附加保障及条件、费率等；
根据总体风险评估的情况，下一步就可以设计保险方案，决定承保条件包括所需要附加的条款，尤其是对于被保险人提出要求的保证条款，并据此厘定费率。下载本文
