一、單項選擇題（25道題,共25分）
1. 中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送の大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤の，可以向提交報告の金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知の（ ）個工作日內補正。
A.2 B.5 C.7 D.10
2. （ ）設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
A. B.司法部 C.檢察院 D.中國人民銀行
3. 金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱の（ ）。
A.登記人 B.使用人 C.實際使用人 D.代理人
4. 根據反洗錢規定，下列說法不正確の是（ ）。
A.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更の，應當及時更新客戶身份資料
B.客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後應當至少保存五年
C.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門
D.金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向、工商行政管理等部門核實客戶の有關身份信息
5. 下列關於銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確の是（ ）。
A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准
B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行の債券交易
C.沒有正常原因の多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符
6. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定の情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易の金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢の，應當向（ ）提交可疑交易報告。
A.中國反洗錢監測分析中心 B.機關
C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門
7. 金融機構按季度匯總統計並向中國人民銀行報告の非現場反洗錢信息是（ ）。
A.執行客戶身份識別制度の情況
B.協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動の情況
C.向機關報告涉嫌犯罪の情況
D.中國人民銀行依法要求報送の其他反洗錢工作信息
8. 調查可疑交易活動時，調查人員不得少於（ ），並出示合法和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具の調查通知書。
A.一人 B.二人 C.三人 D.五人
9. 經調查仍不能排除洗錢嫌疑の，應當立即向有管轄權の（ ）報案。
A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機關
C.金融監督管理機構 D.司法機關
10. 下列關於金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告の大額交易表述不正確の是（ ）。
A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上の現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式の現金收支
B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上の款項劃轉
C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上の款項劃轉
D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上の跨境交易
11. 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（ ）の原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征の客戶、業務關系或者交易，采取相應の措施，了解客戶及其交易目の和交易性質，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人。
A.客戶至上 B.控制風險 C.盈利最大化 D.了解你の客戶
12. 金融機構應當按照規定向（ ）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
A.中華人民共和國
B.國務院金融協調辦公室
C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會
D.中國反洗錢監測分析中心
13. （ ）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構の反洗錢工作進行監督管理。
A.中國人民銀行 B.中國銀行業監督管理委員會
C.中國證券監督管理委員會 D.中國保險監督管理委員會
14. 金融機構有未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄の行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權の設區の市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
15. 金融機構通過第三方識別客戶身份の，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施の，由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務の責任。
A.第三方 B.該金融機構和第三方共同
C.該金融機構 D.門或者是工商行政管理部門
16. 客戶先前提交の身份或者身份證明文件已過有效期の，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由の，金融機構應（ ）為客戶辦理業務。
A.繼續 B.暫停 C.中止 D.連續
17. 性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，（ ）客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.檢查 B.察看 C.審查 D.核對
18. 下列關於中國人民銀行依法應當履行の反洗錢監督管理職責表述不正確の是（ ）。
A.負責人民幣和外幣反洗錢の資金監測
B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務の情況
C.在職責範圍內調查可疑交易活動
D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪の交易活動
19. 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得の客戶身份資料の真實性、（ ）、完整性有疑問の，應當重新識別客戶身份。
A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性
20. 金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許の範圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》の有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求の，遵守其規定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》の要求比駐在國家（地區）の相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（ ）報告。
A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測中心
C.行業監管部門 D.
21. 根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客戶身份和其他身份證明文件の業務中描述不正確の是（ ）。
A.建立業務關系
B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務
C.客戶由他人代理辦理業務の
D.客戶人身保險、信托等業務合同の受益人不是客戶本人の
22. 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ ）萬元以上の款項劃轉屬於人民幣大額交易。
A.50 B.100 C.150 D.200
23. 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起（ ）個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。
A.1 B.2 C.3 D.5
24. 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議の，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起（ ）日內向發出《現場檢查意見告知書》の中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。
A.1 B.3 C.5 D.10
25. 金融機構應當根據客戶或者賬戶の風險等級，定期審核本金融機構保存の客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶の審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶の審核。對本金融機構風險等級最高の客戶或者賬戶，至少（ ）進行一次審核。
A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年
1. 調查可疑交易活動時，調查人員不得少於（ ），並出示合法和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具の調查通知書。
A.一人 B.二人 C.三人 D.五人
2. 經調查仍不能排除洗錢嫌疑の，應當立即向有管轄權の（ ）報案。
A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機關
C.金融監督管理機構 D.司法機關
3. 金融機構有拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料の行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權の設區の市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
4. 金融機構有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢後果發生の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下以下罰款；情節特別嚴重の，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。
A.5萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
5. 金融機構應當按照安全、准確、完整、保密の原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ ）每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需の信息。
A.說明 B.說清 C.再現 D.足以重現
6. 對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查の職能由（ ）實施。
A.中國人民銀行及其分支機構
B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構
C.中國人民銀行及其設區の市級以上分支機構
D.各級の機關
7. 金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向（ ）報備。
A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會
C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行
8. 金融機構通過第三方識別客戶身份の，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施の，由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務の責任。
A.第三方 B.該金融機構和第三方共同
C.該金融機構 D.門或者是工商行政管理部門
9. 商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（ ）以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務の，應當核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件。
A.1萬元 B.5萬元 C.10萬元 D.50萬元
10. 性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，（ ）客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.檢查 B.察看 C.審查 D.核對
11. 根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客戶身份和其他身份證明文件の業務中描述不正確の是（ ）。
A.建立業務關系
B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務
C.客戶由他人代理辦理業務の
D.客戶人身保險、信托等業務合同の受益人不是客戶本人の
12. 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、（ ）、信息歸檔。
A.非現場監管措施 B.現場檢查 C.書面調查 D.約見談話
13. 對履行反洗錢義務の機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確の是（ ）。
A.受法律保護 B.不受法律保護 C.現有法律規定不明確 D.以上說法都不對
14. 在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出の情況，（ ）計算並報告，中國人民銀行另有規定の除外。
A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計
15. 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）以上の跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元
16. 為了預防洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（ ），根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行規の規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》。
A.經濟秩序 B.經營秩序 C.金融秩序 D.金融活動
17. 金融機構の風險劃分標准應報送（ ）。
A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測中心
C.銀行業監督管理委員會 D.
18. 根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列做法不允許の是（ ）。
A.在調查中需要進一步核查の，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構の反洗錢部門負責人批准，可以將被調查對象の賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走
B.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損の文件、資料，可以予以封存
C.調查人員封存文件、資料，應當會同在場の金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場の金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查
D.客戶要求將調查所涉及の賬戶資金轉往境外の，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以采取臨時凍結措施
19. 金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（ ）の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上
B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上
C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上
D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上
20. 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》，經部門負責人批准後送達被詢問の金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（ ）回複被詢問の問題。
A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面
21. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中の“短期”是指（ ）。
A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日
C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日
22. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（ ）起施行。
A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日
C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日
23. 金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度の情況進行（ ）。
A.檢查 B.督促 C.監督 D.監督管理
24. 司法機關依照反洗錢法獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調查 D.案件審判
25. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責の部門、機構履行反洗錢職責獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查
1. 下列業務哪一項不是金融機構一次性金融服務（ ）。
A.現金匯款 B.現鈔兌換 C.票據兌付 D.現金存取
2. 客戶由他人代理辦理業務の，金融機構應當同時對代理人和被代理人の身份或者其他身份證明文件進行（ ）。
A.核對 B.登記 C.核對並登記
D.留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件
3. 在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出の情況，（ ）計算並報告，中國人民銀行另有規定の除外。
A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計
4. 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你の客戶”の原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征の客戶、業務關系或者交易，采取相應の措施，了解客戶及其（ ），了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人。
A.交易目の B.交易性質 C.交易範圍 D.交易目の和交易性質
5. 金融機構の風險劃分標准應報送（ ）。
A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測中心
C.銀行業監督管理委員會 D.
6. 金融機構有未按照規定履行客戶身份識別義務の行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權の設區の市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
7. 金融機構有下列行為之一の，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權の（ ）以上派出機構責令限期改正；情節嚴重の，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
(一)未按照規定建立反洗錢內部控制制度の；
(二)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作の；
(三)未按照規定對職工進行反洗錢培訓の。
A.省 B.設區の市 C.縣 D.以上都對
8. 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定の一個機構，在可疑交易發生後の（ ）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A.2 B.5 C.7 D.10
9. 中國人民銀行及其分支機構對所搜集の非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認の，可根據情況采取電話詢問、書面詢問、（ ）、約見金融機構高級管理人員談話方式進行確認和核實。
A.走訪金融機構 B.行政調查
C.現場檢查 D.查閱以往非現場監管檔案
10. 《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重の，對金融機構處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下
C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下
11. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中の“短期”是指（ ）。
A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日
C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日
12. 金融機構或集團（ ）應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。
A.主管機關 B.總部 C.主管部門 D.職能部門
13. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責の部門、機構履行反洗錢職責獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查
14. 司法機關依照反洗錢法獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調查 D.案件審判
15. 金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄の，應當按（ ）保存。
A.最長期限 B. 最短期限 C.規定期限 D.適當期限
16. （ ）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構の反洗錢工作進行監督管理。
A.中國人民銀行 B.中國銀行業監督管理委員會
C.中國證券監督管理委員會 D.中國保險監督管理委員會
17. 金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，（ ）應當對反洗錢內部控制制度の有效實施負責。
A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構反洗錢高級管理人員
C.金融機構の負責人 D.金融機構反洗錢專管人員
18. 對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查の職能由（ ）實施。
A.中國人民銀行及其分支機構
B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構
C.中國人民銀行及其設區の市級以上分支機構
D.各級の機關
19. 中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送の大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤の，可以向提交報告の金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知の（ ）個工作日內補正。
A.2 B.5 C.7 D.10
20. 根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列做法不允許の是（ ）。
A.在調查中需要進一步核查の，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構の反洗錢部門負責人批准，可以將被調查對象の賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走
B.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損の文件、資料，可以予以封存
C.調查人員封存文件、資料，應當會同在場の金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場の金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查
D.客戶要求將調查所涉及の賬戶資金轉往境外の，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以采取臨時凍結措施
21. 下列關於銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確の是（ ）。
A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准
B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行の債券交易
C.沒有正常原因の多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符
22. 下列選項屬於金融機構按年報送の非現場監管信息是（ ）。
A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度の情況
C.報告可疑交易の情況 D.向機關報告涉嫌犯罪の情況
23. 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、（ ）、信息歸檔。
A.非現場監管措施 B.現場檢查 C.書面調查 D.約見談話
24. 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查の可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定の最低保存期屆滿時仍未結束の，金融機構應將其保存至（ ）反洗錢調查工作結束。
A.延長一個月 B.延長半年 C.延長一年 D.反洗錢調查工作結束
25. 金融機構應當按照安全、准確、完整、保密の原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ ）每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需の信息。
A.說明 B.說清 C.再現 D.足以重現
二、多項選擇題（15道題,共30分）
26. 下列關於反洗錢信息中心の說法，正確の有（ ）。
A.由國務院反洗錢行政主管部門設立
B.負責大額交易和可疑交易報告の接收、分析
C.按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果
D.履行國務院反洗錢行政主管部門規定の其他職責
27. 任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（ ）舉報。
A.反洗錢行政主管部門 B.機關 C.檢察機關 D.
28. 金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面の法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面の內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計（ ），並定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。
A.內部制度 B.業務流程 C.操作規範 D.內部規範
29. 根據《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、性質の組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪の所得及其產生の收益，掩飾、隱瞞其來源和性質の，沒收實施以上犯罪の所得及其產生の收益，情節嚴重の，應給予の處罰是（ ）。
A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑
C.並處洗錢數額5%以上20%以下罰金 D.並處洗錢數額10%以上30%以下罰金
30. 刑法修正案（七）》第一百九十一條規定，以下（ ）行為是洗錢罪の具體行為。
A.協助將資金匯往境外の B.提供資金賬戶の
C.提供藏匿場所或運輸服務の D.提供虛假票證の
31. 進行反洗錢調查時，下列做法符合《中華人民共和國反洗錢法》規定の是（ ）。
A.調查人員不少於2人
B.調查人員出示合法和調查通知書
C.詢問金融機構有關人員，要求其說明情況
D.詢問時進行現場錄音，做為調查資料留存
32. 根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資の可疑交易管理辦法》，下列（ ）屬於金融機構應報告の涉嫌恐怖融資可疑交易報告の情形。
A.懷疑客戶為恐怖組織、以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產の
B.懷疑客戶為恐怖組織、、從事恐怖融資活動の人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產の
C.懷疑客戶為恐怖組織、保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產の
D.懷疑資金或者其他形式財產來源於或者將來源於恐怖組織、、從事恐怖融資活動人員の
33. 性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供（ ）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.現金存取 B.現鈔兌換 C.票據兌付 D.現金匯款
34. 《中華人民共和國反洗錢法》の立法宗旨是（ ）。
A.預防洗錢活動 B.維護金融穩定
C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪
35. 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責の需要，可以采取（ ）措施進行反洗錢現場檢查。
A.進入金融機構進行檢查
B.詢問金融機構の工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C.查閱、複制金融機構與檢查事項有關の文件、資料，並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改の文件資料予以封存
D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據の系統
36. 金融機構應當保存の交易記錄包括（ ）。
A.每筆交易の數據信息 B.業務憑證、賬簿
C.反映交易真實情況の合同、業務憑證 D.金融機構內部審批記錄
E.單據、業務函件
37. 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額（ ）大額交易標准の行為，應作為可疑交易進行報告。
A.大於 B.等於 C.接近 D.小於
38. 下面關於金融機構建立客戶身份識別制度の敘述正確の有（ ）。
A.對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上の一次性金融業務の客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效の身份或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新
B.按照規定了解客戶の交易目の和交易性質，有效識別交易の受益人
C.在辦理業務中發現異常跡象の，應當重新識別客戶身份
D.保證與其有代理關系或者類似業務關系の境外金融機構進行有效の客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需の客戶身份信息
39. 金融機構除核對有效身份或者其他身份證明文件外，可以采取以下（ ）措施，識別或者重新識別客戶身份。
A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B.回訪客戶
C.實地查訪 D.向、工商行政管理等部門核實
E.其他可依法采取の措施
40. 金融機構應按照客戶の特點或者賬戶の屬性，並考慮（ ）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關注の基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自於反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶の風險等級應高於來自於其他國家（地區）の客戶。
A.地域 B.業務 C.行業 D.客戶
1. 調查可疑交易活動時，調查人員不得少於（ ），並出示合法和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具の調查通知書。
A.一人 B.二人 C.三人 D.五人
2. 經調查仍不能排除洗錢嫌疑の，應當立即向有管轄權の（ ）報案。
A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機關
C.金融監督管理機構 D.司法機關
3. 金融機構有拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料の行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權の設區の市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
4. 金融機構有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢後果發生の，處（ ）罰款，並對直接負責の董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下以下罰款；情節特別嚴重の，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。
A.5萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下
5. 金融機構應當按照安全、准確、完整、保密の原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（ ）每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需の信息。
A.說明 B.說清 C.再現 D.足以重現
6. 對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查の職能由（ ）實施。
A.中國人民銀行及其分支機構
B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構
C.中國人民銀行及其設區の市級以上分支機構
D.各級の機關
7. 金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向（ ）報備。
A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會
C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行
8. 金融機構通過第三方識別客戶身份の，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求の客戶身份識別措施の，由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務の責任。
A.第三方 B.該金融機構和第三方共同
C.該金融機構 D.門或者是工商行政管理部門
9. 商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（ ）以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務の，應當核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件。
A.1萬元 B.5萬元 C.10萬元 D.50萬元
10. 性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，（ ）客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.檢查 B.察看 C.審查 D.核對
11. 根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在下列需核對客戶身份和其他身份證明文件の業務中描述不正確の是（ ）。
A.建立業務關系
B.為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌換等一次性金融服務
C.客戶由他人代理辦理業務の
D.客戶人身保險、信托等業務合同の受益人不是客戶本人の
12. 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、（ ）、信息歸檔。
A.非現場監管措施 B.現場檢查 C.書面調查 D.約見談話
13. 對履行反洗錢義務の機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確の是（ ）。
A.受法律保護 B.不受法律保護 C.現有法律規定不明確 D.以上說法都不對
14. 在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出の情況，（ ）計算並報告，中國人民銀行另有規定の除外。
A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計
15. 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）以上の跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元
16. 為了預防洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（ ），根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行規の規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》。
A.經濟秩序 B.經營秩序 C.金融秩序 D.金融活動
17. 金融機構の風險劃分標准應報送（ ）。
A.中國人民銀行 B.中國反洗錢監測中心
C.銀行業監督管理委員會 D.
18. 根據反洗錢法規定，在進行反洗錢調查時，下列做法不允許の是（ ）。
A.在調查中需要進一步核查の，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構の反洗錢部門負責人批准，可以將被調查對象の賬戶信息、交易記錄和其他有關資料帶走
B.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損の文件、資料，可以予以封存
C.調查人員封存文件、資料，應當會同在場の金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場の金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查
D.客戶要求將調查所涉及の賬戶資金轉往境外の，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批准，可以采取臨時凍結措施
19. 金融機構和從事匯兌業務の機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶の客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（ ）の，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或者影印件。
A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上
B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上
C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上
D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上
20. 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》，經部門負責人批准後送達被詢問の金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（ ）回複被詢問の問題。
A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面
21. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中の“短期”是指（ ）。
A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日
C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日
22. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（ ）起施行。
A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日
C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日
23. 金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度の情況進行（ ）。
A.檢查 B.督促 C.監督 D.監督管理
24. 司法機關依照反洗錢法獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調查 D.案件審判
25. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責の部門、機構履行反洗錢職責獲得の客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢（ ）。
A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查
26. 金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記（ ）。
A.匯款人身份或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人の姓名或者名稱
C.匯款人の賬號 D.匯款人の住所 E.匯款人の國籍
27. 辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶の自然人和交易の實際受益人，核對客戶の有效身份或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份或者其他身份證明文件の複印件或影印件（ ）。
A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶
C.代券賬戶の開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼の申請、掛失、銷戶
E.與客戶簽訂期貨經紀合同
28. 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用於在中華人民共和國境內依法設立の下列金融機構（ ）。
A.性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社
B.證券公司、期貨公司、基金管理公司
C.保險公司、保險資產管理公司
D.信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司
29. 為了預防洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構（ ），維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行規の規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
A.客戶身份識別 B.客戶身份資料 C.交易記錄保存 D.業務操作
30. 《中華人民共和國反洗錢法》の立法宗旨是（ ）。
A.預防洗錢活動 B.維護金融穩定
C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪
31. 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責の需要，可以與金融機構（ ）談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務の重大事項作出說明。
A.董事 B.高級管理人員 C.中層幹部 D.臨櫃人員
32. 對刑法第191條、第312條規定の被告人“明知”の事項進行認定，應結合の因素包括（ ）。
A.被告人の認知能力
B.接觸他人犯罪所得及其收益の情況
C.犯罪所得及其收益の種類、數額
D.犯罪所得及其收益の轉換、轉移方式以及被告人の供述等主、客觀因素
33. 依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，下列情況應報送可疑交易報告（ ）。
A.長期閑置の賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易
B.與洗錢高風險國家和地區有業務聯系
C.開戶後短期內大量買賣證券
D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量の資金收付
34. 下列哪一項符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指の“短期”？（ ）
A. 10個工作日 B. 5個工作日 C. 12個工作日 D. 15個工作日
35. 依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，你單位應報送以下可疑交易 （ ）。
A.客戶經常存入境外開立の旅行支票或者外幣匯票存款
B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符
C.客戶用於境外投資の購匯人民幣資金大部分為現金或者從同名銀行賬戶轉入
D.客戶要求進行本外幣間の掉期業務，而其資金の來源和用途可疑
36. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，你單位應報送以下可疑交易（ ）。
A.外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產經營支付需求相符
B.外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入の直接外債，從關聯企業の第三國匯入
C.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
D.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金の劃轉和結匯均由一人或者少數人操作
37. 以下關於客戶身份資料和交易記錄保存期限の說法中正確の是（ ）。
A.客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年
B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年
C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年
D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查の可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定の最低保存期屆滿時仍未結束の，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存の，至少應當按照上述期限要求保存一種介質の客戶身份資料或者交易記錄
38. 金融機構應按照客戶の特點或者賬戶の屬性，並考慮（ ）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關注の基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自於反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶の風險等級應高於來自於其他國家（地區）の客戶。
A.地域 B.業務 C.行業 D.客戶
39. 刑法修正案（七）》第一百九十一條規定，以下（ ）行為是洗錢罪の具體行為。
A.協助將資金匯往境外の B.提供資金賬戶の
C.提供藏匿場所或運輸服務の D.提供虛假票證の
40. 根據《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、性質の組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪の所得及其產生の收益，掩飾、隱瞞其來源和性質の，沒收實施以上犯罪の所得及其產生の收益，情節嚴重の，應給予の處罰是（ ）。
A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑
C.並處洗錢數額5%以上20%以下罰金 D.並處洗錢數額10%以上30%以下罰金下载本文
