一、名词解释  

1．货币：是指银行在一定时期内利用某些工具作用于某个经济变量，从而实现某种特定经济目标的制度规定的总和。 

2．公开市场业务：是指银行为了影响货币供应量、市场利率而在金融市场上公开买卖有价证券的措施。 

3．金融危机：是指一个国家或几个国家与地区的全部或大部分金融指标的急剧、短暂和超周期的恶化。 

4．金融资产证券化：是指把流动性较差的资产集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现了相关债权的流动化。 

5．大额可转让定期存单：简称CDs，是商业银行发行的记载一定存款金额、期限、利率，并可以转让流通的定期存款凭证。 

6．回购协议：是指按照交易双方的协议，由卖方将一定数额证券临时性地售予买方，并承诺在日后将该证券如数买回；同时买方也承诺在日后将买入的证券售回给卖方的一种合约。 

7．股票价格指数：是用来反映不同时期股价总体变动情况的相对指标，即把某一时期的股价平均数化为以另一时期股价平均数为基准的百分数，并以指数形式表示。 

8．掉期交易：是指同时买进和卖出相同金额的某种外汇但买与卖的交割期限不同的一种外汇交易，进行掉期外汇交易的目的在于避免汇率变动的风险。 

9．存托凭证，即DR（Depository Receipts），是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，属于公司融资业务范畴的金融衍生工具。 

10．认股权证：是指由股份有限公司发行的，能够按照特定的价格在特定的时间内购买或出卖一定数量该公司普通股票的选择权凭证，其实质是一种普通股票的期权，包括认购权证和认沽权证。

二、填空题

1．金融的核心是 。货币 

2．货币的“三大法宝”是指 、 

和 。存款准备金 再贴现 公开市场业务 

3．社会总需求的大小都是直接与 相联系的，货币可通过货币供应量达到 和 两方面的调节，使经济达到均衡。货币供给总量 社会总需求 社会总供给 

4．宏观扩张是治理通货紧缩的重要手段，通过实施积极的 

和稳健的 ，扩大国内投资和消费需求，从而抑制通货紧缩。财政 货币 

5．不同国家之间以及IMF与危机国之间的 是金融危机不能及时有效解决的主要原因。博弈 

6．金融资产的发行方式包括 和 两种。公募发行 私募发行 

7． 是最为一般的、基本的金融工具交易市场。现货市场 

8．同业拆借市场按主拆借主体的不同可以分为 和 

两种。银行同业拆借市场 通知放款市场 

9． 是最普遍的股票形式，也是股份公司最重要的股份。普通股 

10．在所有的基金品种中，最为广泛流行的基金是 。股票基金

三、单项选择题

1．货币的目标不包括（ ）。D 

A．稳定物价 

B．充分就业 

C．经济增长 

D．汇率稳定 

2．金融的核心是（ ）。B 

A．财政 

B．货币 

C．经济 

D．利率 

3．货币（ ）。A 

A．是实现银行金融目标的核心 

B．在国家宏观经济中居于重要地位 

C．对宏观经济进行全方位的 

D．不同国家其目标不同 

4．在总量平衡的情况下，调整经济结构和与公众间的投资比例，一般采取（ ）。C 

A．“双松” 

B．“双紧” 

C．货币和财政“一松一紧” 

D．单独使用财政或货币 

5．“金融市场提供了多样的投资手段，引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合”，这一功能是金融市场的（ ）。A 

A．聚敛功能 

B．配置功能 

C．分配功能 

D．调节功能 

6．金融市场的主体是（ ）。C 

A．金融工具 

B．金融中介机构 

C．金融市场的交易者 

D．金融市场价格 

7．优先股是（ ）。B 

A．具有优先表决权和选举权的股票 

B．具有优先认股权和新股转让权的股票 

C．能获得高额股利的股票 

D．在领取股息和取得资产方面优先的股票 

8．股票的无期性是指（ ）。A 

A．股票一经发行，便不可返还 

B．公司破产，可以清算 

C．股东对公司有永久的所有权 

D．股票不退股还本，但随时可以转让流通 

9．商业银行或其他金融机构，以其持有的未到期汇票，向银行所作的转让行为，称为（ ）。D 

A．贴现 

B．承兑 

C．转贴现 

D．再贴现 

10．以非特定的广大投资者为对象而广泛发行的债券称之为（ ）。C 

A．定息债券 

B．贴现债券 

C．公募债券 

D．私募债券

四、多项选择题

1．货币的作用突出表现为（ ）。ABCDE 

A．通过货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡 

B．通过利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定 

C．调节国民收入中消费与储蓄的比例 

D．引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置 

E．促进国际收支平衡，保持汇率相对稳定 

2．一般性的货币工具包括（ ）。ACD 

A．存款准备金 

B．利率高限 

C．再贴现 

D．公开市场业务 

E．汇率 

3．紧缩性货币的具体工具和措施包括：（ ）。ABCD 

A．通过公开市场业务出售债券，以相应减少经济体系中的货币存量 

B．提高贴现率和再贴现率，以抬高商业银行存贷款利率和金融市场利率水平，缩小信贷规模 

C．提高商业银行的法定准备金，以缩小货币发行的扩张倍数，压缩商业银行放款规模，减少货币流通量 

D．在直接控制市场利率的国家，银行也可直接提高利率，或直接减少信贷规模 

E．在利率市场化国家，可以不进行宏观，随市场机制自行调节 

4．金融市场的要素包括（ ）。ABCE 

A．金融市场主体 

B．金融市场客体 

C．金融市场媒体 

D．金融市场渠道 

E．金融市场价格 

5．金融市场的发展趋势是（ ）。ABCD 

A．资产证券化 

B．金融全球化 

C．金融自由化 

D．金融工程化 

E．金融信息化 

6．下列选项中，属于国库券市场特点的是（ ）。ABC 

A．市场风险性小 

B．流动性强 

C．税收优惠 

D．补贴 

E．收益性较其他投资工具高 

7．股票发行市场与流通市场的关系为（ ）。ACE 

A．发行市场是基础，是前提 

B．流通市场是基础，是前提 

C．没有发行市场就没有流通市场 

D．没有流通市场就没有发行市场 

E．流通市场对发行市场起促进、推动作用 

8．与普通股相比，优先股票的特点表现为（ ）。BCD 

A．有表决权 

B．股息率固定 

C．股息分派优先 

D．剩余资产分配优先 

E．优先认购新股权 

9．下列风险中，属于非系统性风险的是（ ）。CD 

A．风险 

B．市场风险 

C．经营风险 

D．财务风险 

E．利率风险 

10．在下述金融商品中，属于金融衍生品的有（ ）。ABCDE 

A．股票 

B．金融互换 

C．金融期货 

D．国家债券 

E．金融远期

五、论述题

1．试述充分就业与经济增长之间的相互关系。 

通常情况下，就业人数愈多，经济增长速度就愈快；而经济增长速度愈快，为劳动者提供的就业机会就愈多。但在这种统一的背后，还存在一个平衡劳动生产率的变化动态问题。如果就业增加带来的经济增长伴随着社会平衡劳动生产率的下降，那就意味着经济增长是以投入的比例下降为前提的，这不仅意味着本期浪费更多的资源，还会妨碍以后的经济增长，因而不可取的。只有社会平均劳动生产率提高条件下就业增加所带来的经济增长才是应当被鼓励的。 

2．财政和货币如何做到协同配合？ 

财政与货币的搭配方式有四个：松的财政与紧的货币；紧的财政与松的货币；松的财政与松的货币；紧的财政与紧的货币。 

从现实的情况看，“一松一紧”主要是解决结构问题，经常运用于微调；“双松”或“双紧”主要是为解决总量问题，一般用于经济运行的非常时期即通货膨胀时期或通货紧缩时期。 

（1）在总量平衡的情况下，调整经济结构和与公众间的投资比例，一般采取货币和财政“一松一紧”的办法。 

（2）在总量失衡的情况下，微量调整，一般单独使用财政或货币。货币在短期内见效快，但长期调整还要靠财政。 

（3）在总量失衡较为严重的情况下，一般同时使用财政和货币两种手段，即“双松”或“双紧”。经济萧条后期，为刺激生产和投资，一般采用“双松”；社会总需求过度膨胀，经济生活极不安定时，一般采取“双紧”。 

（4）在总量失衡与结构失调并存的情况下，一般先调总量，后调结构办法，即在放松或紧缩总量的前提下调整结构，使经济在稳定中恢复均衡。 

3．大额可转让定期存单与普通定期存款有何区别？ 

（1）是否记名。大额可转让定期存单通常不记名；而普通定期存款则是记名，甚至是采有储蓄实名制的。 

（2）是否可以转让。大额可转让定期存单不能提前支取，但可以转让流通；而普通定期存款是不可以流通转让的，但可以以损失利息为代价提前支取。 

（3）金额是否固定。大额可转让定期存单面额固定，且起点较高；普通定期存款票面金额不固定，可大可小，可整可零。 

（4）时间的期限性不同。大额可转让定期存单通常为短期，最短期的为14天，以3个月、6个月为常见，最长不超过一年；普通定期存款多以长期为主，一般在一年以上。 

（5）利息是否固定。大额可转让定期存单的利息可固定，可浮动，不受普通存单的；但普通定期存款的利息大多固定。下载本文