综合能力题库与答案

单选题（共30题）

1、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、性、资源保障和向（）报告的路径。

A.股东会

B.监事会

C.董事会

D.高级管理层

【答案】 C

2、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。

A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

B.伪造型金融犯罪与利用职务便利型金融犯罪

C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪

D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪

【答案】 D

3、《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )。

A.外部监督

B.最低资本要求

C.市场约束

D.操作风险控制【答案】 B

4、性银行的经营目标主要是( )。

A.营业利润最大化

B.追求自身的经营安全

C.实现的目标

D.保证经营资金的流动性

【答案】 C

5、以下不是《行政诉讼法》设立的目的是（）。

A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为

B.保证人民正确、及时审理行政案件

C.保护公民、法人和其他组织的合法权益

D.维护和监督行政机关依法行使行政职权

【答案】 A

6、由于最后贷款人所提供的贷款不是财政性资金，因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保，并且为了防止道德风险，一般都采取（）利率。

A.较高的

B.惩罚性

C.激励性

D.市场

【答案】 B7、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人（）同意。

A.三分之一

B.过半数

C.三分之二

D.全部

【答案】 B

8、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜(?)进行披露。

A.对被代理机构所承担的最终责任

B.对购买此产品的其他客户名单

C.对本机构在本产品销售过程中的责任

D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

【答案】 B

9、下列关于风险监测报告说法错误的是（）。

A.高管层需要全行风险轮廓的报告

B.金融市场业务交易的人员需要具体头寸报告

C.监事会需要全行的风险报告

D.风向管理委员会要求提供风险防控与化解报告‘

【答案】 C

10、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定。

A.可自由兑换的任何外币C.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种

D.美元

【答案】 D

11、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是( )。

A.经济增长——国民生产总值

B.充分就业——失业率

C.物价稳定——通货膨胀

D.国际收支平衡——国际收支

【答案】 A

12、下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

A.持有、使用假币

B.受贿罪

C.签订、履行合同失职被骗罪

D.票据诈骗罪

【答案】 C

13、1984年之前，中国人民银行承担的任务包括(?)。

A.履行银行的职责?

B.金融机构监管

C.办理工商信贷?

D.以上三项均正确14、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场的（）功能。

A.货币资金融通

B.风险分散与风险管理

C.资源配置

D.经济调节

【答案】 B

15、负债项中，银行借款不包括( )。

A.同业借款

B.向央行借款

C.国外金融市场借款

D.贷款

【答案】 D

16、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。

A.最高权力机构是会员大会

B.具有金融监管权

C.对会员单位提供资金支持

D.全国性营利社会团体

【答案】 A17、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决议的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期届满之日起（）内，依法向有管辖权的人民申请强制执行。

A.一个月

B.两个月

C.三个月

D.半年

【答案】 C

18、（）可以设定除人身自由以外的行政处罚。

A.法律

B.行规

C.地方性法规

D.各级地方指制定的行业法规

【答案】 B

19、有权向反洗钱行政主管部门或机关举报洗钱活动的( )。

A.可以是任何单位和个人

B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机构

D.只能是金融机构工作人员

【答案】 A

20、持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。

A.监管规避

B.协助执行

C.内幕交易

D.反洗钱

【答案】 B

21、钱先生在2015年1月8日分别存入两笔10000元的存款，一笔是1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.52%,1年到期后钱先生将全部本利以同样利率又存入期限为1年期整存整取定期存款;另一笔是2年期整存整取定期存款，假设年利率3.06%;2年后，钱先生把两笔存款同时取出，这两笔存款分别能取回（）元。(暂免征收利息税)

A.10484.50;10581.40

B.10510.35;10612.00

C.10484.50;10612.00

D.10510.35;10581.40

【答案】 B

22、强制措施中最轻微的一种措施是（）。

A.拘传

B.取保候审

C.监视居住

D.拘留

【答案】 A23、抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归( )所有，不足部分由债务人清偿。

A.债权人

B.债务人

C.抵押人

D.第三方

【答案】 C

24、行业发展的稳定阶段是指（）

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】 C

25、下列说法不正确的是（）。

A.我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密

B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息

C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件

D.根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上

【答案】 B26、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。

A.银监会

B.

C.中国人民银行

D.最高人民

【答案】 C

27、单位资本项目外汇账户不包括（）。

A.还贷专户

B.发行外币股票专户

C.B股交易专户

D.A股交易专户

【答案】 D

28、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应．并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

【答案】 D

29、商业银行理财产品的投资范围不包括（）。

A.本行信贷资产B.银行票据

C.大额存单

D.国债

【答案】 A

30、金融衍生工具最初的目的是为了( )。

A.避税

B.投机

C.升值

D.避险

【答案】 D

多选题（共20题）

1、下列关于金融市场分类，正确的是( )。

A.按照交易的阶段划分，可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行划分，可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分，可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场

E.按照成交后是否立即交割划分，可分为现货市场和期货市场

【答案】 ABC

2、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列( )措施。

A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

C.申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态

E.责令控股股东转让股权或者有关股东的权利

【答案】 AC

3、资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑（）等因素，确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。

A.风险评估结果

B.未来资本需求

C.资本监管要求

D.预期资本损失

E.资本可获得性

【答案】 ABC

4、银行提高法定存款准备金率的效果是(?)。

A.增加了商业银行的超额准备金?

B.减少了商业银行的超额准备金

C.增加了基础货币?

D.减少了货币乘数E.加大了货币乘数

【答案】 BD

5、《民法典》规定，出现（）时，难以履行债务的，债务人可以将标的物提存。

A.债权人无正当理由拒绝受领

B.债权人下落不明

C.债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确定监护人

D.债权人被推定死亡

E.法律规定的其他情形

【答案】 ABC

6、债券指数的作用包括（）。

A.反映债券市场总体状况

B.用来进行市场分析研究和市场预测

C.为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准

D.帮助债券发行主体了解市场情况

E.为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助

【答案】 ABCD

7、下列属于银行市场风险的有( )。

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.股票价格风险

E.商品价格风险

【答案】 ABD

8、银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于( )。

A.货币市场

B.资本市场

C.现货市场

D.期货市场

E.金融市场

【答案】 AC

9、行政处罚的种类有( )。

A.拘役

B.罚款

C.行政拘留

D.警告

E.责令停产停业

【答案】 BCD

10、以下属于金融行业自律组织的是（）。

A.中国互联网金融协会

B.中国证券业协会

C.中国银行间市场交易商协会D.中国证券投资基金业协会

E.中国期货业协会

【答案】 ABCD

11、贵金属业务，从业务类别来看可分为（）。

A.实物类贵金属业务

B.融券类贵金属业务

C.理财类贵金属业务

D.交易类贵金属业务

E.融资类贵金属业务

【答案】 ACD

12、在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.调查人员未出示调查通知书

B.调查人员未出示合法证件

C.调查人员少于2人

D.调查人员多于2人

E.调查人员未提前预约

【答案】 ABC

13、根据巴塞尔银行委员会要求，金融机构有关公司治理结构应披露的信息包括（）。

A.银行部门与分支机构设置情况

B.董事会的构成及其工作情况C.监事会的构成及其工作情况

D.最大十名股东名称及报告期内变动情况

E.高级管理层成员构成及其基本情况

【答案】 ABCD

14、下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

A.外部欺诈

B.就业制度和工作场所安全性有问题

C.信息科技系统事件

D.执行、交割和流程管理事件

E.内部欺诈

【答案】 ABCD

15、关于行政强制措施的实施，下列说法正确的有（）。

A.行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施

B.行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施

C.实施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的场所、设施或者财物，不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物；不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品

D.当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机关依法查封的，不得重复查封

E.实施冻结存款、汇款的，冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当，已被其他国家机关依法冻结的，可以重复冻结

【答案】 ABCD16、涉外民事诉讼，是指具有涉外因素的民事诉讼。涉外因素是指具有（）之一的因素。

A.诉讼主体涉外

B.诉讼所在地涉外

C.作为诉讼标的的法律事实涉外

D.诉讼标的物涉外

E.诉讼当事人住所涉外

【答案】 ACD

17、经济周期一般分为四个阶段，下列（）属于经济繁荣阶段的特点。?

A.社会购买力上升

B.企业开始增加投资并进行固定资产更新

C.产品供不应求，价格上升

D.企业的经营规模不断扩大

E.消费需求开始减少

【答案】 ACD

18、贷款人的义务包括(?)。

A.在委托贷款中，给委托人垫付资金

B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件

C.审议借款人的借款申请，并在不超过一个月的时间内答复是否提供短期贷款

D.对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外

E.在委托贷款中，贷款人不得给委托人垫付资金，但国家另有规定的除外

【答案】 BCD19、（2022年7月真题）下列权利属于票据权利的有（）

A.质押票据权

B.追索权

C.票据转让权

D.票据设质权

E.付款请求权

【答案】 B

20、完全竞争市场具有的特征有（）。

A.每个生产者和消费者都只能是市场价格的接受者，而非决定者

B.生产者是市场价格的制定者，而非接受者

C.买卖双方对市场信息都有充分的了解

D.企业生产的产品是同质的，即不存在产品差别

E.资源可以自由流动，企业可以自由进入或退出市场

【答案】 ACD下载本文