本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。

A．重新发售该基金

B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 

2、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

A：代理机构

B：中介机构

C：无形机构

D：有形机构

3、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务

B．出具警示函

C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务 

4、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计

B．售后服务

C．基金投资

D．基金销售

5、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。

A．中国

B．中国银监会

C．财政部

D．中国人民银行 

6、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2 000；3

B．3 000；2

C．2 000；2

D．3 000；3 

7、下列说法正确的是____

A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

8、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入

B．企业债券的利息收入

C．国债利息

D．股票的股息 

9、基金管理公司应当向中国报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告

B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告

C．监察稽核季度报告和年度报告

D．中国根据审慎监管原则要求报送的其他材料 

10、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益

11、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。

A．备兑权证通常会增加股份公司的股本

B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本

C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票

D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票 

12、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线

A：风险厌恶

B：风险偏好

C：风险中性

D：其他

13、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。

A．监事会

B．股东大会

C．董事会

D．公司职工代表大会

14、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。

A．债权债务；信托；所有权

B．所有权；债权债务；所有权

C．所有权；债权债务；信托

D．债权债务；所有权；信托 

15、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红

B．基金的持股集中度

C．留存收益

D．基金行业投资集中度 

16、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金 

17、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15 

B．45 

C．60 

D．90 

18、关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。

A．采用金额申购、份额赎回的方式

B．采用份额申购、份额赎回的方式

C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

D．申请提交后不得撤销 

19、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管

B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程

D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理 

20、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性

B．避免在不同类型基金中比较

C．不简单按评级买基金

D．正确理解等级高低的含义 

21、以下关于资本证券的叙述错误的是__。

A．资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券

B．持有人有一定的收入请求权

C．广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券

D．有价证券是资本证券的主要形式 

22、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。

A．9:30～11:30和13:00～15:00

B．9:00～11:00和13:00～15:00

C．9:30～11:30和12:55～14:55

D．9:00～11:00和12:55～14:55 

23、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．应用系统的支持系统

24、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。

A．财务状况

B．人力资源

C．内部控制

D．资格许可 

25、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况

B．公司经营情况

C．公司的沿革情况

D．公司董事会和监事会情况 

26、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 

27、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费 

28、下列关于股票性质的描述正确的是__。

A．股票所代表的权利本来不存在

B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

C．股票是设权证券

D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 

29、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券登记结算机构

D．证券业协会 

30、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。

A．简易化

B．安全性

C．实用性

D．系统化 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。

A．基金经理投资经历

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方

D．基金经理投资策略 

32、首家在地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货公司

B．中银集团

C．格林期货公司

D．南华期货公司

33、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股

B．公司债

C．债券

D．具有良好增长潜力的股票 

34、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A：基金份额净值

B：基金资产净值

C：基金资产总值

D：基金资产的估值

35、投资者买卖封闭式基金可开立的账户包括__。

A．深市证券账户及资金账户

B．沪市证券账户及资金账户

C．深市基金账户及资金账户

D．沪市基金账户及资金账户 

36、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

A．服务对象

B．服务内容

C．服务理念

D．服务程序 

37、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利

D．增发、配股与转增股本 

38、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合 

39、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B．是一种直接投资工具

C．基金投资者是基金资产的所有者

D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 

40、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。

A．半

B．1

C．3

D．5

41、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费 

42、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。

A．以价格为标的的荷兰式招标

B．以价格为标的的美式招标

C．以收益率为标的的荷兰式招标

D．以收益率为标的的美式招标 

43、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

44、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。

A．公司

B．该股东

C．董事会

D．国家 

45、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．寻亲问友法 

46、经中国人民银行总行批准，____于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A：淄博乡镇企业投资基金

B：武汉证券投资基金

C：深圳南山投资基金

D：富岛基金 

47、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育  和自我管理

C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

D．对监管对象给予公正的待遇 

48、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%

B．8.25%

C．15.84%

D．16.27% 

49、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 

50、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。

A．征收企业所得税

B．征收营业税

C．免征印花税

D．免征所得税 

51、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__

A．5%；25%

B．10%；25%

C．5%；20%

D．10%；20% 

52、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户 

53、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 

54、债券是证明__关系的凭证。

A．产权

B．委托代理

C．债权债务

D．所有权 

55、我国基金管理费按__支付。

A．日

B．周

C．月

D．季 

56、证券市场中介机构是指____

A：进行证券的发行、交易的各类机构

B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 

57、分级基金又被称为__。

A．系列基金

B．基金中的基金

C．结构型基金

D．可分离交易基金 

58、2007年11月中国基金部发布____，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。

A：《基金法》

B：《开放式证券投资基金试点办法》

C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D：《证券投资基金管理暂行办法》 

59、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每季 

60、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部下载本文