贯标企业名称： 实际得分（总分）：
| 项目 | 评价内容 | 考核内容 | 分值 | 评分标准 | 实际得分 | ||
| 满分 | 半分值 | 零分 | |||||
| 一、信用管理方针和目标（60） | 信用管理方针（30） | 确定信用管理方针并形成文件 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |
| 信用管理方针与企业的其他方针相协调 | 5 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 最高管理层对实施信用管理方针作出承诺 | 5 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 信用管理目标（30） | 确定信用管理目标并形成文件 | 20 | 有文件 | —— | 无文件 | ||
| 信用管理目标与企业信用管理方针相协调 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 二、企业信用管理的组织（100） | 信用管理部门建立（30） | 组建的信用管理部门或明确某部门行使信用管理职能 | 30 | 组建部门 | 明确某部门行使信用管理职能 | 无 | |
| 信用管理部门职责（20） | 明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能 | 15 | 有文件 | —— | 无文件 | ||
| 信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰 | 5 | 清晰 | —— | 不清晰 | |||
| 信用管理部门经费（20） | 为信用管理部门开展工作安排必要的经费 | 20 | 有经费 | —— | 无经费 | ||
| 信用管理人员（30） | 人员数量 | 10 | 2人及以上 | 1人 | 无 | ||
| 专职/兼职情况 | 10 | 专职人员 | 兼职人员 | 无 | |||
| 专业能力和素质水平 | 10 | 有信用管理师等相关资格证书 | —— | 无 | |||
| 三、信用管理制度（100） | 信用管理制度的制定（70） | 信用管理岗位责任制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |
| 信用档案管理制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 客户资信管理制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 客户授信管理制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 合同管理制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 商账管理制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 失信行为责任追究制度 | 10 | 有文件 | —— | 无文件 | |||
| 信用管理制度的发布（30） | 企业负责人签署并正式发布 | 30 | 正式发布 | —— | 未发布 | ||
| 四、信用信息系统（100） | 信用信息系统的建立（20） | 建立并有效运行信用管理信息化系统 | 20 | 建立专门的信息系统 | 通过办公软件实现 | 无 | |
| 信用信息系统的内容（20） | 客户类信息 | 5 | 有 | —— | 无 | ||
| 业务类信息 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 财务类信息 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 管理类信息 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 信用信息系统的功能（60） | 客户信用评估 | 5 | 有 | —— | 无 | ||
| 信用申请审批 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 订单自动处理 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 授信额度控制 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 发货控制 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 应收账款预警跟踪 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 商账追收 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 客户信用记录查询 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 客户关系协调 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 灵活的管理报告功能 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 内部管理统计报告 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 个人业绩考核指标体系 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 五、客户资信管理（100） | 客户基本分类（10） | 按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分 | 10 | 分类非常清晰 | 分类比较清晰 | 不分类 | |
| 资信调查内容（40） | 客户基本信息 | 5 | 有 | —— | 无 | ||
| 人力资源信息 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 物质资源信息 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 经营管理状况 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 财务成果情况 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 关联企业情况 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 银行信用记录 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 所在行业状况 | 5 | 有 | —— | 无 | |||
| 资信调查方法（10） | 向部门了解 | 2 | 有 | —— | 无 | ||
| 向银行查询 | 2 | 有 | —— | 无 | |||
| 公开资料查询 | 2 | 有 | —— | 无 | |||
| 委托第三方专业机构调查 | 2 | 有 | —— | 无 | |||
| 其他途径了解 | 2 | 有 | —— | 无 | |||
| 资信评价指标（20） | 建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标 | 20 | 建立指标体系并提供实例说明 | —— | 无 | ||
| 资信评估方法（20） | 建立客户资信评价模型 | 20 | 有 | —— | 无 |
| 六、信用档案管理（100） | 信用档案的建立（30） | 搜集客户信息形成信用档案 | 10 | 有 | —— | 无 | |
| 对信用档案进行编号整理，并实现电子化 | 20 | 有 | —— | 无 | |||
| 信用档案的内容（30） | 客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件） | 3 | 有 | —— | 无 | ||
| 客户信用申请表 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 现场调查表 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 资信调查报告 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表） | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 授信额度批准表 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 客户通话记录 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 对账单 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 付款承诺 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 其它客户资料 | 3 | 有 | —— | 无 | |||
| 信用档案更新和维护（20） | 更新频率 | 10 | 每月一次 | 超过一个月 | 不更新 | ||
| 安排专人负责信息更新 | 10 | 有 | —— | 无 | |||
| 信用档案的保管和使用（20） | 选定保管档案的场所 | 5 | 固定、统一场所 | 分散保存 | 无 | ||
| 建立客户信用档案查阅的权限和程序 | 10 | 有文件 | 无文件 | ||||
| 保留档案查阅记录 | 5 | 有记录 | 无记录 | ||||
| 七、客户授信管理（100） | 确定授信计划（20） | 确定一定期限内的授信额度总量 | 10 | 是 | —— | 否 | |
| 确定一定期限内的现金收回目标 | 10 | 是 | —— | 否 | |||
| 明确信用（30） | 制订对客户授信的业务管理原则 | 10 | 是 | —— | 否 | ||
| 制订对客户授信的标准 | 10 | 是 | —— | 否 | |||
| 制订对客户授信的风险控制方法 | 10 | 是 | —— | 否 | |||
| 审批授信客户（20） | 审核客户的合法性和基本情况 | 10 | 是 | —— | 否 | ||
| 参考市场对客户产品的需求 | 5 | 是 | —— | 否 | |||
| 依据客户的付款记录 | 5 | 是 | —— | 否 | |||
| 确定具体授信额度（10） | 按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额度 | 10 | 是 | —— | 否 | ||
| 授信的回收（10） | 授信到期后，视情况回收或延期授信 | 10 | 是 | —— | 否 | ||
| 主要的授信方法（10） | 科用同业比较法、初次限额法、销售预测法等方法 | 10 | 是 | —— | 否 |
| 八、合同管理（100） | 合同签订前（30） | 对合同履约的风险进行全面评估 | 30 | 是 | —— | 否 | |
| 合同履行中（30） | 对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行 | 30 | 是 | —— | 否 | ||
| 合同履行后（20） | 对合同履行情况进行后评估，建立反馈机制 | 20 | 是 | —— | 否 | ||
| 不能履行合同的处理（20） | 建立制度机制，积极处置并追究责任 | 20 | 是 | —— | 否 | ||
| 九、商账管理（50） | 管理方法（20） | 综合运用账龄分析、监控与预警、组织催收等方法 | 20 | 全部运用的 | 部分运用的 | 未运用的 | |
| 账龄分析（10） | 按期进行账龄分析，并将分析结果准确、及时地向有关方面反馈或披露 | 10 | 按期分析反馈的 | —— | 未按期分析反馈的 | ||
| 监控与预警（10） | 严格执行应收账款监控与预警 | 10 | 执行的 | —— | 未执行的 | ||
| 组织催收（10） | 科学采用内部催收和外部催收 | 10 | 全部采用的 | 部分采用的 | 均未采用的 | ||
| 十、外部信用工具应用（50） | 服务内容（30） | 应用外部信用信息 | 10 | 应用的 | —— | 未应用的 | |
| 应用信用服务机构提供的信用报告 | 10 | 应用的 | —— | 未应用的 | |||
| 接受信用管理咨询服务 | 10 | 接受的 | —— | 未接受的 | |||
| 应用领域（20） | 在供应商选择、客户授信管理、对外投融资等领域应用外部信用工具 | 20 | 全部领域应用的 | 部分领域应用的 | 未应用的 | ||
| 十一、社会责任履行（100） | 消费者权益（20） | 企业应向消费者提供准确、充分的信息，并提供安全、可靠、诚信的产品和服务，保护消费者隐私 | 20 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | |
| 节能环保（20） | 企业应防止污染环境，节约土地和其它资源，有效落实节能减排措施，保持和恢复生态平衡，为下一代创造良好环境 | 20 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | ||
| 职工权益（20） | 尊重和关爱职工，落实职工合法权益，保持职工收入合理增长，确保职业健康和安全生产，注重培训和激励，使职工有尊严地工作，并获得应有的职业发展，建立和谐的劳动关系 | 20 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | ||
| 公平竞争（10） | 公开地、符合商业道德地开展市场竞争，不以违法、不平等条约约束交易对手，尊重和保护知识产权，反对商业贿赂 | 10 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | ||
| 社会贡献（10） | 依法纳税，增加就业，发展地方经济，创造社会财富，建设平安企业，持续增加投入，推动技术和管理创新，促进信息技术在企业研发、设计、生产、管理、营销、服务等领域的融合应用，弘扬优秀文化，积极参与社会事务，热心慈善等社会公益活动 | 10 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | ||
| 经营管理（10） | 企业经营管理应具有包容性、遵守法律法规、符合职业道德、依法披露信息并对企业决策及运行的效果效率负责 | 10 | 实行效果好的的 | 实行但效果一般的 | 未实行的 | ||
| 其他（10） | 省、市级信用管理示范企业不得发生其他违法违规失信的事件，树立良好的社会形象 （具有一般失信行为的，原则上不得评为A级及以上等级，具有严重失信行为的，不得评委B及以上等级。一般失信行为和严重失信行为定义见《说明》） | 10 | 无失信行为的 | 一般失信行为的 | 严重失信行为的 | ||
| 十二、内、外部评估和持续改进（40） | 内部评估机制（10） | 建立企业信用管理内部评估机制 | 5 | 建立的 | —— | 未建立的 | |
| 定期/不定期启动企业信用管理内部评估机制 | 5 | 启动的 | —— | 未启动的 | |||
| 外部评估机制（10） | 建立企业信用管理外部评估机制 | 5 | 建立的 | —— | 未建立的 | ||
| 定期/不定期启动企业信用管理外部评估机制 | 5 | 启动的 | —— | 未启动的 | |||
| 信用管理持续改进机制（20） | 建立信用管理持续改进机制，持续改进信用管理体系的有效性 | 10 | 建立并持续改进的 | —— | 未建立的 | ||
| 评估信用管理部门职责，发现不能适应信用管理工作需要时，应及时调整 | 5 | 及时调整的 | —— | 未及时调整的 | |||
| 对信用管理部门和人员进行考核，并将考核结果作为人力资源管理的重要依据 | 5 | 进行考核并作为依据的 | 进行考核未作为依据的 | 未进行考核的 |
| 总 计 | 1000 | ||||||
