一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.客户下列信息中，属于财务信息的是__。A．客户的年龄B．客户风险偏好C．客户投资经验D．客户负债
2.贷款担保主要是针对__进行的评估。A．担保方式B．担保能力C．担保资格D．担保法律文件的完整性E．担保物
3.特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是__。A．客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素B．债项违约损失程度，预期损失C．每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率D．时间维度，空间维度
4.__是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。A．纽约银行同业拆放利率B．伦敦银行同业拆放利率C．东京银行同业拆放利率D．巴黎银行同业拆放利率
5. 现金清收准备主要包括__。A．委托B．依法收贷C．常规清收D．债权维护E．财产清查
6. 下列__可免纳个人所得税。A．股息B．保险赔款C．偶然所得D．稿酬所得
7. 违反从业人员职业操守的人员，__。A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实时性的约束B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩罚C．情节不严重的，不应当受到惩戒D．情节严重的将被开除，并被通报银行业协会乃至同业E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会
8. 下列关于授信审批的说法，不正确的是__。A．授信审批应当完全于贷款的营销和发放B．原有贷款的展期无须再次经过审批程序C．在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量D．在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险
9. 4亿、5亿、3亿、1亿，如果各类贷款对应的边际非预期损失是0.02、0.03、0.05、0.1、0.1，假设商业银行的总体经济资本为30亿，则根据非预期损失占比，商业银行分配给正常类贷款的经济资本为__。A．4亿B．8亿C．10亿D．6亿
10. 通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越__。A．不变B．高C．低D．无法判断
11. 目前在我国，__需要征收个人所得税。A．偶然所得B．按照国家统一规定发给的津贴C．年终加薪D．保险赔款E．国债利息收入
12. 商业银行的市场风险管理和程序及其重大修订应当由__批准。A．总经理B．董事会C．监事会D．股东大会
13. 下面关于个人资产负债表的说法，正确的是__。A．通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构B．正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础C．教育贷款属于短期负债D．当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险E．一年期的定期存款属于流动资产
14. __不属于内控制度中的制衡机制部分。A．交叉核对B．双人签字C．双人控制资产D．对账
15. 波特五力模型中涉及的五种力量包括__。A．新进入者进入壁垒B．替代品的威胁C．买方的讨价还价能力D．供方的讨价还价能力E．现有竞争者的竞争能力
16. 开放式基金的交易价格主要取决于__。A．基金总资产B．供求关系C．基金净资产D．基金负债
17. 根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述正确的是__。A．当事人不能委托代理人订立合同B．当事人依法享有自愿订立合同的权利C．当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D．合同当事人的法律地位平等E．当事人可以委托代理人订立合同
18. 客户信任的最高层次是__。A．认知信任B．情感信任C．行为信任D．态度信任
19. 下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是__。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人员在工作中常打私人电话D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
20. __负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。A．国家外汇管理局B．中国银行业监督管理委员会C．人民银行D．财政部
21. 下列关于质押的说法，不正确的是__。A．质押是债权人所享有的通过占有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利B．设立质权的人称为质权人C．质押担保的范围包括质物保管费用D．以质物作担保所发放的贷款为质押贷款
22. 能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的是__。A．敏感分析B．缺口分析C．情景分析D．久期分析
23. 损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为__。A．20.0%B．60.0%C．75.0%D．100.0%
24. 领子期权是指__。A．同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权
25. 波特五力模型中涉及的五种力量包括__。A．新进入者进入壁垒B．替代品的威胁C．买方的讨价还价能力D．供方的讨价还价能力E．现有竞争者的竞争能力下载本文
