AFP资格认证案例制作要求

案例制作以小组为单位。系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。在案例制作过程中，学员需发挥主观能动性，利用理财网提供的各种线上交流方式，与小组其他成员共同讨论，找到解决问题的最佳方案。学员在案例制作的过程中通过交流学习心得，加深对知识要点的理解与掌握。案例讨论结束后，以小组为单位提交一份案例报告。此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。

建议大家使用“金拐棍”理财资讯平台制作案例，案例制作完成后，需要提交两个文件：

1.      理财规划报告书

Ø  如学员选择使用“金拐棍”理财资讯平台做完规划之后直接导出的PDF版理财规划报告书；

Ø  请在导出理财规划报告的时候务必选择PDF版本。

2.      关于理财规划报告的说明（PPT、WORD版本均可）。说明中应包括如下内容：

Ø  利率假设：对“金拐棍”理财资讯平台中的默认假设进行调整的说明，或者案例中没有给出的数据，可以自行假设，然后进行说明；

Ø  方案分析：案例中要求就两种方案做利弊分析，需要就两套方案分别制作两套规划，就每套规划的理财目标是如何设置做出详细说明；

Ø  资产配置：投资产品的推介；

Ø  保险规划：选择哪一种方法计算保额，根据应有保额，客户的保险配置应做何种调整，以及保险产品的推介；

Ø  可行性分析：就两种方案进行定量和定性分析（包括每种方案的优缺点），从综合的角度考虑方案的可行性，并且给出较优方案。

Ø  加分项：情景分析、敏感度分析。

1.基本状况与财务状况 

谢先生今年40岁，是北京市一家机构的公务员，谢先生税前月薪8,000元，年终奖金2万元。谢太太是律师，今年35岁，税前月薪1万元，年终奖5万元。夫妻俩有个上小学四年级的儿子谢明明，今年10岁，每年学费12,000元。

一家三口每月的生活花销为5,000元。谢太太名下有一套位于市区120平米的房子现值300万元，没有房贷。谢先生名下有35万元定存和30万元股票基金。谢太太名下有8万元活存和10万元国债，国债年化收益率为5% 。夫妻俩都有住房公积金，账户余额合计20万元。谢太太目前的养老保险账户有8万元，缴费年限10年。

2．理财目标（以下均为理想值，可以根据客户情况自行设计可接受值）

1）进修计划：谢先生一年后打算参加EMBA进修，需一次缴纳学费20万元。

2）换房规划：出售现在的房子，尽快换房。目前有两处选择，一个是市区的住宅，180平米，总价500万元。一个是郊区的别墅，250平米，总价550万元。根据规定市区住宅最高贷款成数60%，别墅最高贷款成数50%。

3）购车规划：如果购买郊区别墅，就需要购车，目标金额20万元。

4）子女教育规划：谢明明18岁上大学每年学费现值2万元，大学毕业后准备送儿子去加拿大多伦多大学读硕士，读2年。

5）    退休规划：预计谢先生60岁退休，谢太太55岁退休，退休后维持每年各3万元现值生活费。

3．假设条件：

1）    夫妻的年工作收入增长率为5%，夫妻两人养老金的年增长率为5%。

2）    谢先生公务员退休后，可领到退休前月薪的80%当养老金。

3）    其他采用软件给定的假设条件。

4．制作报告书的要求

1)    方案分析：就谢先生购买市区住宅或郊区别墅两方案，做利弊分析。

2)    财务诊断：制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。

3)    目标可行性分析：就购买郊区别墅并购车时能否达成理财目标，提出结论与调整建议。

4)    产品推荐：以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

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