本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 

2、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有

3、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：经济波动风险

B：风险

C：购买力风险

D：经营风险 

4、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级

D．高风险等级

5、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高

B．两只基金的表现相同

C．分红次数多的基金收益率高

D．分红额高的基金收益率高 

6、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目标” 

7、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

A．3 000万

B．5 000万

C．1亿

D．2亿

8、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券

B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现

D．是有期证券 

9、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 

10、根据中国的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额 

B．净认(申)购份额

C．认(申)购金额 

D．净认(申)购金额

11、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越

B．基金业监管的法律体系日益完善

C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金业市场营销和服务创新日益活跃 

12、证券投资基金的主要投资风险不包括____

A：市场风险

B：管理风险

C：汇率风险

D：巨额赎回风险

13、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。

A：自销

B：代销

C：承销

D：包销

14、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金

B．混合型基金

C．股票型基金

D．债券型基金 

15、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 

16、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作风格 

17、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。

A．基金分红

B．留存收益

C．已实现收益

D．时间加权收益率 

18、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生

C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 

19、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。

A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值

C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值 

20、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有__。

A．估值频率

B．申购费率

C．交易价格

D．价格操纵及滥估问题 

21、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选

B．华安富利

C．南方避险

D．南方宝元 

22、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人 

23、基金管理公司董事会中应当至少有____的董事。

A：一名以上

B：两名以上

C：三名以上

D：五名以上

24、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

A：实质性审查制度

B：强制性信息披露

C：证券业协会监管

D：基金公司自律 

25、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：董事会

B：监事会

C：股东会

D：总经理 

26、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财

B．分散风险

C．专业管理

D．风险共担 

27、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A：基金托管人

B：监管机构

C：基金管理人

D：证券交易所 

28、有价证券的特征包括__。

A．收益性

B．流动性

C．风险性

D．期限性 

29、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。

A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认

B．基金托管人召集基金份额持有会的，有义务将持有会决定的事项予以公告

C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国备案

D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 

30、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。

A：1

B：2

C：3

D：5 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。

A：进行证券投资分析

B：组建证券投资组合

C：投资组合的修正

D：投资组合业绩评估 

32、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2

B．3

C．4

D．5

33、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日 

34、属于基金市场服务机构的有__。

A．注册登记机构

B．基金销售机构

C．基金评级机构

D．律师事务所和会计师事务所

35、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

A．基金管理人的管理费

B．基金托管人的托管费

C．基金份额持有会费用

D．基金合同生效后的信息披露费用 

36、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金

B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金

C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金

D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金 

37、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____

A：降低

B：增加

C：不变

D：都有可能 

38、下列属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．银行本票

C．支票

D．提货单 

39、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人

B．发行人

C．投资者

D．承销商 

40、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。

A．风险控制的组织体系

B．风险控制的决策体系

C．风险控制的内控体系

D．风险控制的制度体系

41、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2% 

42、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值

B．价格

C．估值

D．有价证券 

43、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。

A．负债

B．注册资本

C．虚拟资本

D．货币资金

44、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：交易型开放式指数基金

B：系列基金

C：货币市场基金

D：保本基金 

45、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接

B．间接

C．混合

D．分业 

46、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。

A．目标客户的投资意向

B．理财经理的专业资历

C．理财经理的定位问题

D．投资人的理性选择 

47、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有会，对基金份额持有会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》

C：《中华人民共和国证券法》

D：《中华人民共和国刑法》 

48、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A．1

B．3

C．6

D．12 

49、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6 

50、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则

C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则 

51、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国备案，在3个工作日内，在至少一种中国指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国指定的信息披露媒体公告 

52、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定__。

A．接受全部赎回

B．拒绝全部赎回

C．全部延期赎回

D．部分延期赎回 

53、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。

A：19

B：1990

C：1991

D：1992 

54、基金资产的所有者是__。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金公司 

55、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门

D．股票是否公开发行 

56、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____

A：3%

B：4%

C：5%

D：6% 

57、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。

A．1%

B．2%

C．3%

D．5% 

58、股票应载明的事项有__。

A．公司成立的日期

B．公司名称

C．股票的编号

D．股票种类 

59、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____

A：替代互换

B：市场问利差互换

C：交叉互换

D：税差激发互换 

60、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。

A：不特定的社会公众投资者

B：特定的机构投资者

C：特定的社会公众投资者

D：原有的证券持有人下载本文