反洗钱题库（含答案）

1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D）

2.反洗钱行政主管部门是___。（答案：A）

3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B）

4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B）

5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）

6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B）

7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测的金融情报机构。（答案：A）

8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C）

9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D）

10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了洗钱罪。（答案：C）

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年1月1日。（答案：A）

12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。（答案：C）

14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B）

15.按照反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间为48小时。

16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。

17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式实施，该法案经第十届全国常委会第二十四次会议通过。

18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息用于刑事诉讼。

19.一般存款账户不得进行现金缴存，但也不得进行现金支取。

20.___不属于专业反洗钱组织，其他选项如亚太反洗钱组、欧亚反洗钱与反恐融资小组和金融行动特别工作组都是专业反洗钱组织。

21.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应在可疑交易发生后10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

22.反洗钱不仅是国家的事，也是每个人的责任。我们需要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用。

23.临时身份证可以作为实名制证件使用。

24.___负责反洗钱资金监测工作，由___成立。

25.地下钱庄、购买保险立即退保和成立空壳公司都可能存在洗钱行为。

26.银行业金融机构大额交易报告要素内容包括客户名称或姓名，但不包括对公客户法定代表人姓名。

27.金融机构需要报告的大额交易是指交易金额高于一定标准的交易。其中，选项B中的某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币属于大额交易报告范围。

28.银行业金融机构需要报告的可疑交易是指存在洗钱、恐怖融资等风险的交易。选项C中的客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由不属于可疑交易报告范围。

29.金融机构需要报告的大额交易包括___和外国贷款转贷业务项下的交易、国际金融组织和外国贷款项下的债务掉期交易、商业银行、城市信用合作社、___、邮政储汇机构、性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易以及法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易。选项D中的银行账户之间转账交易属于大额交易报告范围。

30.金融机构需要报告的大额交易是指交易金额高于一定标准的交易。选项B中的乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额属于大额交易报告范围。

31.银行业金融机构需要报告的可疑交易是指存在洗钱、恐怖融资等风险的交易。选项A中的甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元属于既属于大额交易又属于可疑交易的范围。

32.银行业金融机构不需要报告自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。选项D中的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不需要报告。

43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，也不得为客户开立匿名账户或假名账户。金融机构只能为实名账户或联名账户的客户提供服务和开立账户。

44.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日颁布。

45.金融机构应当将___于6月4日先后向___存入现金9万、7万、5万元的情况作为大额交易报告。

46.当___从___账户中一次性取出9万元人民币时，银行应核对___和___的有效身份证件或身份证明文件，登记___的基本信息，并留存___的身份证件或身份证明文件复印件或影印件。

47.客户持本人在___开立的账户，在建设___发生的大额交易应由___报告。

48.银行必须在___存入5万元现金时核对其有效身份证件或其他身份证明文件。

49.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且金额超过5万人民币或外币等值2千美元时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，并留存有效身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件。

C。应该累计计算某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易。

D。应该累计计算某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易。

76.反洗钱工作的组织、协调全国工作的机构是反洗钱行政主管部门，其职责包括反洗钱的资金监测、制定或会同金融监管机构制定反洗钱规章、监督金融机构履行反洗钱义务、调查可疑交易活动、履行法律和规定的其他职责。中国反洗钱监测分析中心也是反洗钱工作的重要机构。

77.如果___发现银行报送的大额交易报告或可疑交易报告有要素不全或存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知。银行应在接到补正通知的5个工作日内补正。

78.银行应在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向___报告可疑交易。如果银行没有总部或无法通过总部及总部指定的机构报送可疑交易报告，其报告方式将由___另行确定。

79.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应提交大额交易和可疑交易报告。

80.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。

81.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上或营业日持续3天以上。

82.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户短期内频繁收取法人或其他组织汇款的银行应当报告可疑交易。其他说法不正确。

___向当地___分支机构报告了一起可疑交易。某服装加工公司的法人代表___近日持有25位个人身份证，并声称这些人都是该公司的员工，要求开立___经过审核后确认这些身份证都是真实的，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。然后，这些账户相继收到了来自开曼群岛某贸易公司的外汇汇款，每个账户都收到了3000美元，合计为美元，并由___办理结汇后存入账户。接着，___将这些结汇后的人民币资金提现后存入了自己的账户。请问，___的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?（B）

84.当___走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（D）人，否则金融机构有权拒绝。

85.当___走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（B），否则金融机构有权拒绝。

86.当___及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题时，应当及时发出（B）进行风险提示，并要求其采取必要的整改措施。

87.如果涉嫌违反反洗钱规定，但需要进一步收集证据，___应进行（A）。

88.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的（A）受法律保护，其中包括大额交易和可疑交易报告。

.金融机构与境外金融机构建立互代理行或类似业务关系时，应当经过（A）的批准。

90.当金融机构接收境外汇入款时，如果境外汇款人住所不明确，可以登记（B）。

91.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

92.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定，涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型有5种，选项A为正确答案。

93.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”的“长期”和“短期”是指1年以上和10个工作日（含），选项B为正确答案。

94.S市某餐厅开立的基本存款账户交易突然放大，资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“贷款”、“还款”和“工程款”等。根据可疑交易类型，符合长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，选项C为正确答案。

95.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，属于大额交易的是金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付，选项B为正确答案。

96.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有4种，选项A为正确答案。

97.将自己的账户出租或出借、将自己的身份证出租或出借、为他人转移或存放来历不明的现金都可能被他人利用洗钱，触发犯罪，选项D为正确答案。

98.在进行调查时，需要经过反洗钱行政主管部门负责人的批准，才能查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他相关资料。对于可能被转移、隐藏、篡改或毁损的文件和资料，可以进行封存。这些操作可以由反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构、总行及其设区以上的分支机构、___及其分支机构进行。

99.___与___、和___共同制定了反洗钱规章，包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

100.关于客户资料和交易记录的保存，正确的说法是，客户身份资料在交易结束后至少需要保存5年，而交易记录则需要自交易记账当年计起至少保存5年。

101.我国的《反洗钱法》不仅是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。

102.如果客户是外国政要，金融机构在为其开立账户时，需要经过高级管理层的批准。

103.错误的说法是，对客户或账户，需要至少每年进行一次审核。持续客户身份识别的正确做法是，划分客户的风险等级、适时调整客户风险等级，以及定期审核本金融机构保存的客户基本信息。

104.对于同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构需要分别提交大额交易报告。而对于同时符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，则需要提交可疑交易报告。

105.正确的说法是，金融机构需要对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息进行绝对保密，不得以任何形式对外提供。下载本文