对许多人来说，财务策划还是一个陌生的概念，财务策划师能为人们做什么？怎样才能成为注册财务策划师？这一职业的发展前景如何？成为许多关注这一领域人士关心的话题。
为客户设计最优资金管理方案
20世纪70年代，财务策划业开始在欧美流行，到目前为止，已经风靡全球80多个国家和地区。注册财务策划师正如医师、注册会计师、执业律师一样，在国际上成为一种专业资质，并被职场专家预见为“十大最有前景职业”之一。
据英国国际注册财务策划师（IARFP）公会副冼伟超介绍，财务策划就是运用科学公正的财务分析程序，对个人和企业的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，为其提供专业的理财服务。“财务策划师就好比是客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户设计出最优化的资金管理方案。”
对外经贸大学国际经贸学院院长赵忠秀表示，财务策划在国内尚属新兴的行业标准，与传统的财务会计有很大的不同，财务策划不会拘泥于烦琐的会计报表工作，而是注重对整个企业的资本运营及财务统筹，专业的财务策划师将为企业的资产保值、增值起着“领航”的作用。
被列为国家紧缺人才培训工程
有资料显示，从2000年以来，中国财务策划业每年的市场增长率达到18%，2006年已达570亿美元。
同时，根据2007年麦肯锡的一份调查，目前中国国内各大公司，特别是企业对具备国际财务管理视野、资本运作、风险规避、投融资决策及税务策划等能力的财务策划专业人士求贤若渴，缺口达300万。
而截止到2008年底，国内仅有5000名左右的专业人士取得注册财务策划师专业资格，培养具备国际财务策划专业水准的人才，已被列为国家紧缺人才培训工程。
企业及个人理财催热专业策划
对财务策划师需求最集中的主要在金融领域。美国花旗银行广州分行行长尚朝辉表示，高端财务策划服务在海外的金融机构占了总业务量的80%，而国内金融机构却只占了不到20%，目前内地银行的财务策划服务主要立足于单纯销售产品，并没有真正起到为客户综合理财的功用。原因很简单，主要是人才的严重匮乏。
而随着企业及个人对理财规划越来越重视，财务策划师也将越来越多地服务于企业和个人，如保险公司客户经理，就需要懂得资产配置、投资组合、风险管理等，才能当好客户的顾问，为客户量身定制财富保值增值的理财方案。
■职业详解
职业定义
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序对企业和个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期发展的目标，涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面，以确保资产的保值与增值。
资格认证
注册财务策划师（Registered Financial Planner，缩写RFP）是国际权威认证的高级执业资质，认证名称为IRFP。
获得IRFP资格后，学员可以拿到人事部高级人才证书，在上海还可以拿到上海市颁发的紧缺人才证书。并可申报英国财务会计师公会（IFA）会员资格，还可对接澳大利亚USQ大学和美国UMT大学MBA课程等。
薪酬情况
根据2006年的数字，注册财务策划师在美国和中国等地，年薪约为20万-50万美元。据公会副冼伟超教授介绍，2008年持有IRFP资格者，在上海、广州等地，年薪达15万－20万元。
培训方式
对外经贸大学是英国国际财务策划师协会在北京的惟一授权机构，北京地区学员可在该校国际贸易学院参加培训。培训内容与国际注册财务策划师的教学要求完全接轨，并根据中国的具体国情相应增加了有关内容。
关于考试
内容：财务策划概论、投资策划、国际财务管理及税务策划、风险管理及保险策划、财务策划实务；财务策划、资本运作、投资理财系列专题讲座。
时间：每年3、6、9、12月。
主管机构：英国国际注册财务策划师公会 外经贸大学
报名条件：凡具有大专学历或中级以上职称或企业高管，以及从事金融、保险、证券、投资、财务、银行、律师、房地产等行业，对个人理财有兴趣的人士，经审查合格均可报考。
■学员声音
由“企业家” 向“资本家”过渡
●宋先生，某外资房地产开发公司副总经理兼财务经理，年初获得注册财务策划师资格
通过注册财务策划师的培训认证后，视野与专业知识都得到了很大提升。通过财务策划的系统培训，不仅能得到由“企业家”向“资本家”过渡的提升，而且还可利用培训平台的广阔人脉资源，拓展事业发展空间，比如参加协会组织的论坛和联谊活动，及时获取大量的理财资讯，有机会到及海外著名企业参观考察，参加每年一次的年会等。这些都是参加培训带来的职场竞争附加值。
有助于职场人士海外充电
●苏女士，某保险公司业务总监，年初获得注册财务策划师资格
我比较看重注册财务策划师和国际接轨这一优势，特别是它和英国财务会计师公会（IFA）的课程对接项目，打开了我们的职业升级通途，还有助于我们职场人士海外充电，据我了解，英国名校之一的米德塞克斯大学就承认注册财务策划师的培训，读完该课程之后可以直接读该大学的财务策划硕士学位。下载本文
