A.外部监管
B.审慎监管
C.行业自律
D.市场约束
E.银行自我监管
答案：ACDE
【解析】本题考查我国银行监管的四个层次，分别是银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。其中市场约束又叫市场纪律。
2、完善审慎的监管框架不包括（ ）。
A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.完善有效的内控体系
D.科学合理的监管体系
答案：C
【解析】本题考查我国当前银行监管的框架。完善的审慎监管框架主要包括三大部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理的监管组织体系。使用排除法可得答案为C选项。
3、下列不属于监管工具的是（ ）。
A.杠杆率
B.拨备覆盖率
C.不良资产率
D.风险严重度
答案：D
【解析】本题考查我国的银行监管工具。我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率，近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，并陆续引入或更新了资本、拨备、流动性（LCR、NSFR）、银行账簿利率风险（IRRBB）、大额风险暴露、杠杆率等银行监管工具。
4、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（ ）。
A.力推收益较高的理财产品而不提风险
B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
C.提示理财产品中对客户不利的方面
D.提供虚假的收益计算方式
E.在营销理财业务时提示免责条款
答案：CE
【解析】本题考查职业操守中关于风险提示的规定。我国从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。
5、中国银行业协会主要职能不包括（ ）。
A.自律
B.服务
C.监管
D.维权
答案：C
【解析】本题考查中国银行业协会的四个职能。中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能。
6、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。
A.保护所在机构的商业秘密
B.维护所在机构的声誉
C.保护所在机构的专有技术
D.参与可能存在利益冲突的业务、项目
E.保护所在机构的知识产权
答案：ABCE
【解析】从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和荣誉。
7、下列银行从业人员的行为中，合法合规的是（ ）。
A.出于好奇向其他同事打听客户的个人信息
B.将客户信息提供给合作的保险公司
C.为践行节能减排，将客户开户申请书再度用作打印纸
D.将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构
答案：D
【解析】信息保密规则的四种违规情形：①向与业务人员无关人或其他组织，包括向其所在机构的同事透露客户的个人信息；B选项错误。②出于好奇或其他目的向其同事打听客户的个人信息或交易信息；A选项错误。③不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等；随意扔在废纸篓，再度用做打印纸；C选项错误。 ④将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
8、银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违反银行业从业人员职业操守相关规定的有（ ）。
A.支付监管人员加班费
B.安排监管人员住宿，并报销费用
C.为监管人员提供通讯补贴
D.无偿将本行交通工具交由监管人员个人使用
E.配合现场检查
答案：ABCD
【解析】本题考察从业人员与监管机构之间的职业操作。银行从业人员应当配合监管人员进行现场检查，禁止贿赂及不当便利。故E选项没有违反规定。银行从业人员不得提供任何纪念品、礼品、礼金和有价证券，不得以任何名义给予监管人员加班费、奖金补贴等；AC选项属于违规行为。不得安排监管人住宿或宴请监管人员，如监管人员因特殊情况确需要有银行从业人员安排住宿、就餐的，费用自理；B选项属于违规行为。不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费；不得向监管人员借用所在机构资金、设备、通讯工具和办公用品。D选项属于违规行为。
9、某银行开展金融扶贫，这是尽到了银行的（ ）。
A.环境责任
B.经济责任
C.社会责任
D.政治责任
答案：C
【解析】本题考查银行业金融机构的社会责任。其中，扶贫帮困属于银行业金融机构社会责任的主要内容之一。
10、某银行积极推进绿色信贷，并申请加入赤道原则，这是尽到了银行的（ ）。
A.环境责任
B.经济责任
C.社会责任
D.政治责任
答案：A
【解析】绿色信贷、赤道原则，属于银行业金融机构环境责任的主要内容之一。下载本文
