一、选择题
1、承包商在获得某国际工程的合同后，为了规避风险降低成本，在征得发包人的同意后，可以将工程按专业性质或范围( B )给若干家承包人。
A、转包
B、分包
C、指定分包
D、层层分包
2、项目风险管理过程贯穿于项目实施的全过程，其不包括( D )。
A、风险响应
B、风险评估
C、风险识别
D、风险跟踪
3、由于雇主延迟付款而使咨询公司承担一定风险，这属于( B )。
A、政治风险
B、经济风险
C、工程技术风险
D、管理风险
4、属于风险识别步骤的是( B )。
A、用经验进行判断
B、确立风险因素的初步清单
C、调查统计记录
D、分析财务报表
5、分包风险是属于( C )方面的风险。
A、政治
B、经济
C、工程技术
D、管理
6、风险分析的方法不包括( A )。
A、现场调查法
B、调查和专家打分法
C、层次分析法
D、统计和概率法
7、下列( C )不属于风险管理的主要方法。
A、风险回避
B、控制损失
C、风险分离
D、风险转移
8、以下工程咨询风险因素中，属于管理风险的是( B )。
A、延迟付款
B、公共关系
C、工程变更
D、分包
9、工程咨询分包的风险来自两个方面，即作为咨询公司选择分包单位可能出现的风险和( C )。
A、分包单位被施工承包商雇用的风险
B、分包中的责任不清造成的风险
C、作为分包单位被咨询公司雇用可能出现的风险
D、分包单位违约的风险
10、风险是一种客观存在的损失的发生具有( C )的状态。
A、不可预见性
B、不可避免性
C、不确定性
D、不可预防性
11、、( A )是风险管理的第一步。
A、风险识别
B、风险预测
C、风险分析
D、风险控制
12、由于雇主延迟付款而使咨询公司承担一定风险，这属于( B )。
A、政治风险
B、经济风险
C、工程技术风险
D、管理风险
13、不属于风险的三个要素的是( C )。
A、风险因素
B、风险事故
C、风险管理
D、风险损失14、工程咨询风险识别的方法不包括( B )。
A、进行环境分析
B、判断风险承受能力
C、参考统计记录
D、确定风险潜在损失一览表
15、风险管理的方法可以分为两大类：风险控制法和理财法。以下属于理财法的是( B )。
A、风险分离
B、风险自留
C、控制损失
D、风险回避
二、问答题
1.什么是风险？什么是项目风险？
风险不确定性事件或状态，它的发生会对项目目标产生积极的或消极的影响。
项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性，和项目业主/客户、项目组织或项目其他相关利益者主观上不能准确预见或控制的影响因素，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，从而给当事者带来损失的可能性。
2．怎样进行风险分类？
参;
（1）Mowbray法
美国学者 A.H.Mowbray（1969）将精算及统计方法应用于风险的分类上，首次提出将风险分为纯风险（Pure Risk）与投机风险（Speculative Risk）两类。此种分类法已成为当前实务上研究风险及制定对策的常用方法。
（2）Willett分类
美国保险学者A.H.Willett（1951）提出将风险分为静态风险（Static Risk）与动态风险（Dynamic Risk）两类。静态风险指的是由于自然力量的不规则变化或由于人为的错误所导致的风险。动态风险是由于经济、社会、政治等环境以及人类需求、技术、组织等变动而产生的风险，例如生产技术的突破，的改革、新产品市场的拓展等。
（3）Kulp分类
美国学者C.A.Kulp（1968）将风险分为特定风险（Particular Risk）和基本风险（Fundament Risk）两类。
特定风险起因于某特定个人并且只殃及个人。通常特定风险多属于纯风险。
基本风险是起因于团体的性质，损失也影响到整个团体，而与某个特定的个人无关。通常基本风险包含纯风险与投机风险。
（4）段氏分类
段开龄博士首次将风险分为个体风险（Micro Risk）和总体风险（Macro Risk）。个体风险存在于个人、家庭及企业，而总体风险存在于与企业。一般来说，个体风险属于纯风险，而总体风险包含纯风险和投机风险。
（5）按风险能否管理分类
按风险能否管理可将风险分为可管理风险和不可管理风险。所谓可管理风险是指可以预测和可以控制的风险；反之，则称为不可管理风险。风险能否管理一般取决于搜集的客观资料和管理技术。
（6）按损失发生的原因分类
按损失发生的原因分类，风险可分为自然风险（Physical Risk）、社会风险（Social Risk）、经济风险（Economic Risk）、政治风险（Political Risk）等。
（7）按损失的形式分类
根据潜在的损失形式分类，它可分为财产风险（Property Risk）、人身风险（Personnal Risk）、责任风险（Liability Risk）和信用风险(Credit Risk)等。
3. 风险有什么性质？
（1）客观性
在项目实施过程中，存在种种的不确定性，如施工合同、项目地质条件、施工方案、材料价格等等，这种不确定性是不以人的意志为转移的客观现实。可以说，任何一个项目的实施都存在风险，虽然其范围、程度、频率、形式、时间，可能随着具体工程项目及其环境的不同而表现各异，但它总会以各种独特的方式表现其存在，是一种必然会出现的事件。
（２）关联性
工程风险是一项复杂系统，系统内部风险的构成相当复杂，不但风险类型多样，而且各种风险交互作用，影响关系也十分复杂。通常风险之间的关系可分为五种类型：性、依赖性、串联性、并联型和混合型。
（３）叠加性
风险是由相互作用、相互依存的若干风险按一定规律复合而成，任何一个子风险的产生都将对总体风险产生不同程度的影响，总体风险是子风险的叠加。
（４）随机性
项目实施是处在一个动态的环境中,风险的发生具有随机性的特点,都遵循一定的统计规律，体现为风险产生的不确定性、风险活动的开始时间和风险的持续时间是随机的以及风险的损失也是不确定的。
（５）周期性
风险的一个生命周期由两部分组成，一是风险的潜伏期，指风险事件的可能存在到发生的这段时间；二是风险的活动期，指风险事件发生后所持续的时间段。
（６）相对性：
同一风险对不同的承受者来说，可能带来不同的影响。人们对风险的承受能力是相对的，这种能力因活动、人和时间的不同而不同。如一个拥有亿元资产的人和仅有10万元资产的人同样是投资10万元，他们面临的风险是不一样的。
（7）可变性：
风险一般受科技、经济、政治以及社会的影响，会随着这些因素的变化而变化。当影响风险活动的因素发生变化时，项目风险在一定的条件下是可转化的。这种可变性体现在风险性质的变化、风险后果的变化等多方面。如成本风险、质量风险和工期风险之间存在可以相互转化，充分证明风险的可变性。
（８）可利用性
风险有纯风险和投机风险之分。纯风险只有造成损失的情况，而不会有获利机会；但投机风险既可能造成损失，又可能获得利润。成功的风险管理应充分利用这点，创造获利的机会。
4.什么是风险管理？它与项目管理是什么关系？
风险管理是项目管理的一个子集，包括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。由风险识别、风险量化、风险应对措施开发和风险应对措施控制构成。
风险管理师项目管理的一个重要的组成部分；
5. 风险识别的方法与工具有哪些？如何应用？
（1）头脑风暴法(Brainstorming)
头脑风暴法是一种运用创造性思维、发散性思维和专家经验，通过会议的形式去分析和识别项目风险的方法。
在典型的头脑风暴会议中，一些人围桌而坐。群体领导者以一种明确的方式向所有参与者阐明问题。然后成员在一定的时间内“自由”提出尽可能多的方案，不允许任何批评，并且所有方案都当场记录下来，留待稍后再讨论和分析。
（2）德尔菲法
德尔菲法是在20世纪40年代由赫尔姆和达尔克首创，经过戈尔登和兰德公司进一步发展而成。德尔菲这一名称起源于古希腊有关太阳神阿波罗的神话。传说中阿波罗具有预见未来的能力。因此，这种预测方法被命名为德尔菲法。1946年，兰德公司首次用这种方法用来进行预测，后来该方法被迅速广泛采用。
（3）核查表法
人们在自身先前的工程项目管理中，或者是其他人在类似工程项目的实践中，对工程项目中可能出现的风险因素：或者成功的经验和失败的教训经常会有一些归纳、总结。
可把这些资料列成表，然后将当前工程项目的建设环境、建设特性、建设管理现状等和其作比较，分析可能出现的风险。
（4）系统分解法
项目风险识别中最常用的一种方法是利用系统分解的原理将一个复杂的项目分解成比较简单和容易认识的子系统或系统元素，从而识别各子系统或系统要素造成的风险的方法。
（5）流程图法
项目流程图是给出一个项目的工作流程，项目各部分之间的相互关系等信息的图表，具体包括：项目系统流程图、项目实施流程图和项目作业流程图等各种形式的和不同详细程度的项目流程图。
这种方法使用项目流程图帮助项目风险识别人员分析和识别项目的风险，项目各个环节存在的风险，以及各个项目风险的起因和影响。
（6）情景分析法
情景分析法是通过对项目未来的某个状态或某种情况（情景）的详细描述并分析所描绘情景中的风险与风险要素，从而识别项目风险的一种方法。
情景（对于项目未来某种状态或情况）的描述可以用图表或曲线给出，也可以用文字给出。对于涉及因素较多、分析计算比较复杂的项目风险识别，情景分析法可以借助于计算机完成。这种方法一般需要：先给出项目情景描述，然后变动项目某个要素再分析变动后项目情况变化和可能的风险与风险后果等。
（7）故障树法
风险识别可以从原因查结果，也可以从结果查原因。从原因查结果就是先找出本项目会有哪些事件发生，发生后会引起什么样的后果。
从结果找原因，例如建筑材料涨价将引起工程项目超支，那么有哪些因素会引起建筑材料涨价?建筑项目进度拖延会造成很多不利后果，那造成进度拖延的常见因素有哪些? 如某隧道BOT项目风险识别，见图所示。
6．工程项目风险识别的结果是什么？包括那些内容？
参：
工程项目风险识别报告，应该包括：已经识别的工程项目风险、潜在的工程项目风险、工程项目风险的征兆、
7.风险评估的作用是什么？
(1)通过风险评价，以确定风险大小的先后次序。
(2)通过风险评价，确定各风险事件间的内在联系。
(3)通过风险评价，把握风险之间的相互关系，将风险转化为机会。
(4)通过风险评价，可进一步认识已估计的风险发生的概率和引起的损失，降低风险估计过程中的不确定性。
8．风险评估有哪些方法？如何应用？
概率分析法——单变量
选择一个不确定因素作为随机变量
分别计算各种可能结果出现的概率
计算不确定因素下的效益期望值
1==⋅∑n i
i i E P R
（Pi ——发生的概率，Ri ——预期的量值）
综合期望值、方差和标准差，确定项目在一定时间内或一定经费范围内完成的可能性。 决策树法——需要大量同类工程的历史资料（发生概率、成本、损失、利润等数据） 事故树法——寻找事件发生的条件和概率
将项目系统目标和影响因素分为三个基本层次（每一层中还可以按实际需要进一步划分层次）
顶事件——项目实施中最不希望发生的事件或项目状态作为风险分析的目标（确定分析目标）
中间事件——导致事件或状态发生的所有可能的直接原因（原因分析）
底事件——导致中间事件发生的影响要素（找出影响要素）
将中间事件和底事件进行合理分类。按发生概率大小排序，就可以预测风险事件的发生规律，或调查某一风险事件的发生原因。
将三个层次事件按照逻辑关系建立联系。
从底事件层按照因果关系进行风险事件影响的评价
项目实施过程中注意对底事件的防范（任一底事件的发生都可能最终引发顶事件的出现）
9.如何进行风险应对？有哪些工具与方法？
常用的风险应对策略和措施有：风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用，以及这些策略的组合。
对某一工程项目风险，可能有多种应对策略或措施；同一种类的风险问题，对于不同的工程项目主体采用的风险应对策略或应对措施可能是不一样的。因此，从理论上说，需要根据工程项目风险的具体情况和风险管理者的心理承受能力，以及抗风险的能力去确定工程项目风险应对策略或应对措施。
10．怎样进行风险监控？
风险管理计划实施后，人们的风险控制行动必然会对风险的发展产生相应的效果，其过
(1)评估风险控制行动产生的效果。
(2)及时发现和度量新的风险因素。
(3)跟踪、评估残余风险的变化和程度。
(4)监控潜在风险的发展、监测项目风险发生的征兆。
(5)提供启动风险应变计划的时机和依据。
11．说明风险管理的工作流程。
(1)风险识别
是风险管理的第一步，其是对工程项目所面临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。
工程项目周围存在的风险是各种各样的，包括项目外部的和内部的、技术的和非技术的。
这些风险存在于什么地方?发生的条件是什么?发生的可能性有多大?发生后的损失又是如何?这些在风险识别中均应有初步的分析和判断。
(2)风险估计
它是在风险识别的基础上，通过对所收集大量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。
风险估计是对风险的定量化分析，可为风险管理者进行风险决策、管理技术选择提供可靠的科学的数据。
(3)风险评价
它是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标——风险量，并与公认(或经验)的风险(安全)指标相比较，得到是否要采取控制措施的结论。
(4)风险应对
它就是在风险发生时实施风险管理计划中的预定措施。
风险应对措施包括规避、缓解、利用、自留、转移等。
(5)风险监控
它跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险，保证计划执行，并评估这些计划对降低风险的有效性。
12．风险转移的对策有哪些？
工程项目风险转移分保险和非保险两种方式。
工程项目的业主或承包人常采用的非保险风险转移方式有：工程联合投标（或承包）、工程担保或履约保证、工程分包、选择工程合同的计价方式、利用合同条件的拟定或变更等。
保险风险转移是指工程项目可能会遇到的某些类型的风险转移由盈利性质的保险公司来承担。
13某大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在开工前预备会上强调本工程是工业项目，按合同准时完成建设任务，就可各业主带来预定的投资效益，所以监理工程师一定要注意风险控制，要有明确的风险管理的具体目标，在施工过程中按具体目标加强风险管理。
问题：总监工程师强调的明确的风险管理的具体目标都由哪些目标组成？
答：1、实际投资不超过计划投资2、实际工期不超过计划工期3、实际质量满足于其质量要求4、建设过程安全
14某大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在开工前预备会上强调本工程是工项目，按合同准时完成建设任务，就可各业主带来预定的投资效益，所以监理工程师一定要注意风险控制，尤其要注意进度的风险损失控制。
问题：总监工程师提到的进度控制的风险损失值由哪些损失费用组成？
答：由货币时间价值、赶工额外费用，延期投入损失组成。
15、大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在开工前预备会上强调本工程是工业项目，按合同准时完成建设任务，就可各业主带来预定的投资效益，所以监理工程师一定要注意风险控制，尤其要注意质量的风险损失控制。
问题：总监工程师提到的质量控制的风险损失值由哪些损失费用组成？
答：
（1）建筑损坏的直接损失
（2）修复费用
（3）工期延误损失
（4）永久缺陷对使用的损失
（5）第三者责任的损失。
16、某大型多层厂房工程，业主把施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在开工前预备会上强调本工程是工业项目，按合同准时完成建设任务，就可各业主带来预定的效益，所以监理工程师一定要注意风险控制，尤其要注意投资的风险损失控制。
问题：总监工程师提到的投资控制的风险损失值由哪些损失费用组成？
答：实际投资－过计划投资＝投资风险损失
17、某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在招标预备会上强调本工程是工业项目，按合同准时完成建设任务，就可各业主带来预定的投资效益，监理工程师一定要注意风险转移的控制。，尤其要注意非保险的风险转移控制，同时也应当了解承包商的风险转移方式。
问题：建设工程常见的非保险风险转移有几种形式？
答：有3种，（1）、业主将合同（2）、责任和风险转移各承包商（3）、承包商进行合同4、转让工程分包转移风险5、第三方担保
18、某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师建议业主进行工程保险以便转移所有的风险？总监认为这是最有效的风险转移方式。
问题1：工程保险可以转移所有风险吗？为什么？
问题2：什么是最有效的风险转移方式？
答问题1：不可以，因为存在不可保的因素，有的风险不适宜保险。
答问题2：最有效的风险转移方式是：工程保险与回避，损失控制与风险自留结合起来运用
19、某大型多层厂房工程，业主把招标和施工阶段的监理任务委托给中海监理公司，总监工程师在监理预备会上强调了监理工程师要提高风险意识，有正确的利用风险识别的方法识别风险。问题：风险识别的方法有几种？
答：6种1、专家调查法2、财务报表法3、流程图法4、经验数据法5、初始清单法6、风险调查法
20、简述专家打分法的步骤？
参：
该方法主要包括三部分的工作内容：
①识别出工程项目可能遇到的所有风险，并列出风险表(Checklist)；
②将列出的风险表提交给有关专家，利用专家的经验，对可能的风险因素的重要性进行评估；
③收集专家对风险的评估意见，对专家评估结果做计算分析，综合整个项目风险分析概况并确定出主要风险因素。
21、简述模糊评估方法的步骤？
参：
(1)确定评估指标体系
(2)建立风险因素集U(3)确定影响因素的权重向量
(4)建立隶属度
(5)根据隶属函数对方案各目标的影响因素建立模糊评估矩阵。
(6)按照模糊数学的计算方法，得出最终的评估结果。
22、简述德菲尔法的步骤？
（1）组成专家小组。按照工程项目所需要的知识范围，确定专家。专家人数的多少，可根据预测项目的大小和涉及面的宽窄而定，一般不超过20人。
（2）向所有专家提出所要预测的问题及有关要求，并附上有关这个问题的所有背景材料，同时请专家提出还需要什么材料。然后，由专家做书面答复
（3）各个专家根据他们所收到的材料，提出自己的预测意见，并说明自己是怎样利用这些材料并提出预测值的。
（4）将各位专家第一次判断意见汇总，列成图表，进行对比，再分发给各位专家，让专家比较自己同他人的不同意见，修改自己的意见和判断。也可以把各位专家的意见加以整理，或请身份更高的其他专家加以评论，然后把这些意见再分送给各位专家，以便他们参考后修改自己的意见。
（5）将所有专家的修改意见收集起来，汇总，再次分发给各位专家，以便做第二次修改。逐轮收集意见并为专家反馈信息是德尔菲法的主要环节。收集意见和信息反馈一般要经过三、四轮。在向专家进行反馈的时候，只给出各种意见，但并不说明发表各种意见的专家的具体姓名。这一过程重复进行，直到每一个专家不再改变自己的意见为止。
（6）对专家的意见进行综合处理。
23、简述德菲尔法的优点？
（1）能充分发挥各位专家的作用，集思广益，准确性高。
（2）能把各位专家意见的分歧点表达出来，取各家之长，避各家之短。
德尔菲法又能避免专家会议法的缺点（权威人士的意见影响他人的意见；有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见；出于自尊心而不愿意修改自己原来不全面的意见）。德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间较长。下载本文
